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2026年银行业反洗钱合规能力测试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构负责制定反洗钱规章？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.最高人民法院

2.以下哪项不属于反洗钱法规定的应履行反洗钱义务的机构？

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.餐饮企业

3.客户身份识别过程中，对于非自然人客户的身份识别，以下哪项是正确的？

A.仅需识别最终受益人

B.无需识别最终受益人

C.应识别非自然人客户及其最终受益人

D.由客户自行提供最终受益人信息即可

4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料自业务关系结束之日起或者交易结束后，应当至少保存多少年？

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

5.以下哪项交易属于大额交易报告的范畴？

A.单笔现金存取金额达到人民币5万元

B.单笔转账汇款金额达到人民币20万元

C.外币现钞单笔兑换金额达到等值人民币1万元

D.以上所有交易

6.金融机构在反洗钱工作中