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金融业务知识客户身份识别账户管理等考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，总计40分）

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔现金存取业务，现金存取金额超过（）时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

2.按照人民币银行结算账户分类管理要求，同一自然人在同一家银行业