2026资金管理岗考试题库及答案.docVIP

2026资金管理岗考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.资金管理的核心是（）

A.资金安全B.资金增值C.资金风险D.资金流动

2.以下哪种不属于短期融资方式（）

A.商业票据B.银行贷款C.债券发行D.应收账款保理

3.现金管理的目标是（）

A.尽量减少现金持有量B.保证资金安全

C.满足流动性和盈利性D.避免资金闲置

4.企业资金预算编制的起点是（）

A.销售预算B.生产预算C.采购预算D.费用预算

5.衡量资金时间价值的基本指标是（）

A.利率B.汇率C.收益率D.通货膨胀率

6.资金成本不包括（）

A.筹资费用B.用资费用C.机会成本D.沉没成本

7.以下属于资金管理风险的是（）

A.市场风险B.技术风险C.人员风险D.管理风险

8.资金集中管理的主要模式不包括（）

A.统收统支模式B.拨付备用金模式

C.分散管理模式D.结算中心模式

9.企业资金流动性最强的资产是（）

A.存货B.应收账款C.现金D.短期投资

10.资金管理中常用的风险控制方法不包括（）

A.风险规避B.风险分散C.风险转移D