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高级执法资格考试题库及答案

1.王某系某电商平台运营人员，明知上游人员利用信息网络实施电信诈骗犯罪，仍按照对方要求将自己名下的3张银行卡分别用于接收诈骗被害人转账资金，累计流水金额达1200万元，王某从中按照流水千分之三抽取佣金共计3.6万元。期间王某在其中一张银行卡单日流水超过500万元被银行风控系统冻结后，主动联系银行客服提交虚假交易凭证申请解冻，后续该银行卡解冻后又继续接收上游诈骗资金转账210万元。关于本案的定性，下列说法正确的有：

A王某仅构成帮助信息网络犯罪活动罪，流水金额应当以1200万元全额计算

B王某主动提交虚假材料申请解冻银行卡的行为，属于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的客观行为范畴

C对王某应当以帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪数罪并罚

D王某的违法所得3.6万元应当全部没收，上缴国库

答案：BCD

解析：根据最高人民法院、最高人民检察院2023年联合印发的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释（二）》明确规定，行为人向他人提供银行卡用于接收上游犯罪资金后，又实施协助转账、刷脸核验、提交虚假材料解冻涉案账户等行为的，不属于仅提供支付结算帮助的帮助信息网络犯罪活动罪规制范畴，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚。本案中王某最初提供3张银行卡接收990万元诈骗资金的行为构