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基金基础知识考试题库及答案

1.按照现行的《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构的准入要求中，商业银行从事基金销售业务应当取得的资质是（）。A.证监会颁发的基金销售业务资格许可证B.银保监会颁发的银行业务经营许可证C.基金业协会颁发的会员资格证书D.证监会派出机构的备案证明答案：A解析：根据2013年修订实施的《证券投资基金销售管理办法》，商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应业务资格，未经注册，不得擅自从事基金销售业务活动，该资质由中国证监会统一制发基金销售业务资格许可证。考点归属：基金市场参与主体监管要求。

2.某开放式基金2023年12月3日的基金资产净值为5.2亿元人民币，当日基金总份额为4亿份，若该基金的管理费率为1.2%，年实际天数为365天，则当日应当计提的基金管理费金额为（）。A.17095.89元B.17169.86元C.16986.30元D.17260.27元答案：A解析：我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，计算公式为：每日计提费用=前一日基金资产净值×年费率/当年实际天数。代入数据可得当日计提管理费=520000000×1.2%/