2026年保险代理人考试模拟试卷保险产品销售与客户关系管理实务案例分析.docxVIP

2026年保险代理人考试模拟试卷保险产品销售与客户关系管理实务案例分析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

李先生，35岁，企业中层管理人员，年收入30万元，配偶是小学教师，有一个5岁的女儿。近期通过朋友了解到某保险公司正在推广一款年金险，缴费期10年，每年缴费10万元，宣称锁定长期利率，到期后可领取一笔养老金。李先生对未来的子女教育金和自身养老有一定规划，但觉得当前家庭开支较大，每年10万元的保费压力不小。他找到您咨询，希望您能帮助他分析这款产品是否适合他，并说服他购买。

请结合保险产品知识、销售技巧和客户关系管理思路，分析李先生的需求和顾虑，阐述您将如何进行需求分析、产品讲解、异议处理，并最终设计一个符合他需求的方案以促成签单。

二、

王女士，50岁，个体户，收入不稳定但有时较高，身体健康。几年前购买过一份重疾险，保障额度不高，现希望通过您配置一份保障更全面的健康保障计划。在沟通中，您了解到她担心未来得重病的风险，希望保障范围尽可能广，且出险后能快速获得高额赔付，用于治疗和弥补收入损失。同时，她也对保费支出比较敏感，希望保费不要太高。此外，她提到自己有时会进行一些高风险的投资。

请分析王女士的健康保障需求和预算限制，结合她的风险偏好和投资习惯，为您推荐合适的健康保险产品组合，并说明推荐理由、讲解要点以及如何处理她可能提出的关于