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银行工作者反洗钱知识测试题库及答案

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）

1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间为（）

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2006年1月1日

答案：B

解析：2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起正式施行，是我国反洗钱领域效力层级最高的顶层法律依据，明确了反洗钱的义务主体、监管框架、核心工作要求与违法惩戒标准。

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构应当报告的现金类大额交易的最低限额为（）

A.当日单笔或者累计人民币10万元以上、外币等值1万美元以上

B.当日单笔或者累计人民币20万元以上、外币等值1万美元以上

C.当日单笔或者累计人民币20万元以上、外币等值5万美元以上

D.当日单笔或者累计人民币50万元以上、外币等值10万美元以上

答案：B

解析：现行有效大额交易报告标准中，现金缴存、支取、结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付等全品类现金相关交易，单笔或累计当日达到人民币20万元以上或外币等值1万美元以上的，金融机构必须按期提交大额交易报告，不存在任何豁免场景。

3.自然人客户在商业银行办理单笔现金存取款业务金额达到