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反洗钱课后测试题目及答案

一、单项选择题

1.根据2023年修订通过的《中华人民共和国反洗钱法》规定，我国现行反洗钱法律的正式施行日期为以下哪一项：

A.2007年1月1日

B.2023年12月29日

C.2024年1月1日

D.2024年6月30日

答案：C

解析：2023年12月29日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第七次会议表决通过《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》，新修订的《反洗钱法》自2024年1月1日起正式施行，相较于2007年版旧法，新修订法案共修改32项条款，补充了特定非金融机构反洗钱义务、受益所有人识别、涉恐涉炸制裁合规管理等多项要求，进一步强化了反洗钱义务机构的主体责任。

2.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，金融机构应当在大额交易发生之日起多长时间内，以电子形式向中国反洗钱监测分析中心提交完整的大额交易报告：

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.7个工作日

答案：C

解析：中国人民银行2016年发布的3号令明确规定，所有金融机构需建立统一的大额交易监测报送机制，总部或指定的牵头机构需在交易发生后的5个工作日内完成全量数据校验、补全后报送至中国反洗钱监测分析中心，不得存在漏报、迟报、错报情形，单笔大额交易漏报情节严重的可触发机构专项行政处罚。

3.自然人客户办理现金存取款业务时，金融机构应当启动完整