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银行身份识别专项试题及答案

一、单项选择题

1.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔现金存取款业务，应当识别客户身份、了解资金来源或用途的最低金额标准为：

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：B

解析：该要求为人民银行统一明确的现金业务身份识别强制阈值，外币等值1万美元以上的现金存取业务也需要同步落实同等识别要求，针对低于该标准的业务，若金融机构有合理理由怀疑客户身份真实性或交易存在涉赌涉诈、洗钱等可疑特征，仍需主动开展身份识别。

2.银行业金融机构在开展居民身份证联网核查过程中，排查发现公民身份号码不存在、证件属于伪造变造的异常情况，按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》要求，需向当地人民银行分支机构反馈相关信息的时限为：

A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.7个工作日

答案：B

解析：银行需留存异常证件的复印件或影像资料，同步登记客户办理业务的全流程信息，在3个工作日内将异常信息报送至属地人民银行反洗钱部门和账户管理部门，不得迟报、瞒报。

3.客户先前提交的身份证件已过有效期，金融机构履行告知义务后客户未在90天合理期限内更新身份资料且未提出正当理由的，银行应当依法采取以下哪项措施：