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银行身份识别常见试题及答案

一、单项选择题

1.根据2022年发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上现金存取业务的，应当识别并核对客户身份，登记客户的姓名、身份证件类型和号码，留存身份证件的复印件或者影印件。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

参考答案：B

解析：该条款对应人民银行、银保监会、证监会〔2022〕第1号令第七条要求，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核对客户身份，登记客户身份基本信息，此前执行的单笔20万元现金存取核验身份要求已随新规正式调整，各银行机构需严格落实现金实名制管理要求，对超过规定金额的现金业务逐笔核验客户身份，不得仅凭支付密码、手机短信验证码跳过身份识别流程。

2.银行网点为境内常住的港澳台居民开立个人银行结算账户时，以下不属于法定有效身份证件范畴的是（）

A.港澳居民来往内地通行证

B.港澳台居民居住证

C.居民户口簿

D.公安机关出具的临时港澳居民来往内地通行证明

参考答案：C

解析：根据人民币银行结算账户管理相关规定，境内居住的港澳台居民办理银行业务的有效身份证件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证，或者港澳台居民居住证，居民户口簿仅属于境内大陆居民的辅助身份证