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银行身份识别试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题3分，合计60分。每题仅有1个正确选项，选错、不选均不得分）

1.根据2022年中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）明确规定，金融机构与陌生客户初次建立非柜面电子银行业务关系时，应当执行的最低身份识别标准为以下哪一项：

A.简化身份识别

B.标准身份识别

C.强化身份识别

D.无需额外核验身份

答案：B

考点解析：按照监管要求，除符合低风险业务豁免条件、可适用简化识别的场景外，所有初次建立业务关系的客户均需执行标准身份识别流程，非柜面渠道初次签约电子银行业务不属于可豁免简化的场景，必须核验客户有效身份证件原件、完成人脸生物特征比对、登记完整的客户基础信息，不得直接跳过人证核验环节完成业务办理。仅针对已完成柜面标准身份识别的存量低风险客户办理非关键信息变更类业务时，才可在风险可控前提下适用简化识别流程。

2.银行在开展自然人客户身份基本信息采集工作中，以下哪一项不属于监管要求的强制采集类基础信息范畴：

A.身份证件的有效期限

B.客户本人常用联系方式

C.客户实际职业信息

D.客户婚姻状况

答案：D

考点解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确列明的自然人客户身份基本信息共9项，分别为姓名、性别、国籍、职