2026年理财规划师考试题及答案.docVIP

2026年理财规划师考试题及答案

一、填空题（每题2分，共20分）

1.现代投资组合理论是由__________提出的。

2.在进行风险评估时，常用的指标包括__________和__________。

3.保险规划中，__________是指保险公司在一定时期内所承担的保险责任总额。

4.税收筹划的基本原则包括__________、__________和__________。

5.资产配置的基本策略包括__________、__________和__________。

6.退休规划中，常用的退休金计算公式是__________。

7.在进行投资分析时，常用的财务比率包括__________、__________和__________。

8.信托规划中，__________是指委托人将财产权委托给信托公司，由信托公司代为管理的一种信托形式。

9.在进行遗产规划时，常用的工具包括__________和__________。

10.理财规划师职业道德规范的核心是__________。

二、判断题（每题2分，共20分）

1.现代投资组合理论认为，投资者可以通过分散投资来降低风险。（√）

2.风险和收益是成正比的，风险越高，收益也越高。（√）

3.保险规划的主要目的是为了规避风险。（√）

4.税收筹划是合法的，但需要遵守税法规定。（√）

5.资产配置的基本