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2026年最新基金销售行为真题及答案解析

1.根据2025年10月正式实施的《公开募集证券投资基金销售合规管理操作指引》，销售机构通过短视频平台、直播平台等公域流量渠道推介主动管理权益类新基金的，在基金合同生效后的建仓期（即自合同生效之日起最长不超过6个月）内，不得开展的行为是（）。

A.向已持有该基金的投资者推送基金季度报告解读

B.公开发布该产品近1周的单位净值波动数据并配文“抄底良机已到”

C.为投资者办理该基金的申购赎回查询业务

D.针对定投该基金的客户发送扣款提醒

答案：B

解析：2025年修订的销售合规指引专门针对新基金建仓期宣传乱象作出约束，明确主动管理权益类新基金建仓期内投资仓位尚未达到合同约定标准，短期净值波动不具备可参考性，严禁销售机构通过公域流量渠道对建仓期内的主动权益新基金开展短期业绩展示、收益诱导类宣传，防范“炒新基”“追热点”的误导行为。选项A属于针对存量持有人的法定信息披露配套服务，不涉及公开宣传诱导；选项C属于销售机构应当履行的基础客户服务职责；选项D属于定投业务的常规提醒服务，均不违反监管要求。选项B通过展示建仓期短期净值波动，使用“抄底良机”等诱导性表述引导投资者申购，属于明确禁止的违规行为。

2.某基金销售网点接待67周岁的投资者王阿姨，王阿姨风险承受能力测评结果为C2（稳健型），拟购买一只R2等级、锁定期3年的养老目标日期204