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2026年合规考核评价标准

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.题干：根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的基本原则不包括以下哪项？

A.合规创造价值

B.合规是管理层的责任

C.合规覆盖所有业务和人员

D.合规以客户为中心

答案：D

解析：合规风险管理的基本原则包括“合规创造价值”“合规是管理层和全体员工的责任”“合规覆盖所有业务和人员”“合规以风险为导向”“合规融入业务流程”等，选项D“合规以客户为中心”不属于基本原则，而是客户关系管理的核心要求。

2.题干：某企业员工利用职务便利，违规将公司资金借给亲属使用，这种行为属于以下哪种合规风险？

A.内部欺诈风险

B.操作风险

C.市场风险

D.信用风险

答案：A

解析：利用职务便利违规操作属于典型的内部欺诈风险，涉及员工道德风险和职务滥用，与操作风险（如流程错误）和市场风险（如价格波动）无关。

3.题干：根据《个人信息保护法》，企业处理个人信息时，以下哪种情形可以不经个人同意？

A.为订立、履行合同所必需

B.为维护自身合法权益所必需

C.经过个人同意

D.为公共利益所必需

答案：C

解析：《个人信息保护法》规定，处理个人信息应遵循“告知-同意”原则，但为订立、履行合同所必需、为维护自身合法权益所必需、为公共利益所必需等情形可经特