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2026年第三季度营业主管培训考试试题(附答案)

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.营业主管在营业前检查中，发现某柜员操作台留存有上一日未处理的转账凭证3张，正确的处理方式是（）。

A.要求柜员立即补录处理

B.督促柜员将其列入当日待处理事项并做好交接登记

C.直接没收凭证并通报批评

D.由营业主管代为处理

答案B

解析未处理凭证应纳入当日待处理事项并按规程交接登记，确保业务连续性和账务可追溯性。

2.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。

A.1

B.3

C.5

D.20

答案C

3.营业主管在审核开户资料时，发现客户身份证件已过有效期。按照账户管理相关规定，该客户（）。

A.仍可正常办理开户

B.可先开户，待证件更新后补充资料

C.不得为其办理开户，并应提示客户更新证件

D.可由两名柜员共同见证开户

答案C

解析客户身份证件过期属于身份证明文件失效，不得据此开立账户，应提示客户先更新证件。

4.营业主管每周至少应完成（）次全面库存现金及重要空白凭证的账实核对。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案A

5.营业主管在可疑交易监测中，发现某客户账户频繁发生分散转入、集中转出且资金用途不明。此类交易特征通常指向（