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2026年银行业从业人员合规知识水平测试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共40分）

1.根据我国《银行业监督管理法》，银保监会的职责不包括以下哪一项？

A.对银行业金融机构实施现场的检查和监管

B.制定和实施货币政策

C.审批银行业金融机构的设立、变更和终止

D.对违反审慎经营规则的银行业金融机构进行处罚

2.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行可以从事的业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行股票

3.进行客户身份识别时，金融机构应当了解客户的哪些信息？（多选）

A.客户的姓名或者名称

B.客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码

C.客户的住所地或者经常居住地

D.客户的实际控制人信息

4.根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，保存期限不得少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.下列行为中，不属于洗钱罪上游犯罪的是？

A.非法吸收公众存款

B.毒品犯罪

C.走私犯罪

D.银行内部