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2026年反洗钱政策考试题库及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.银行金融机构

B.保险公司

C.证券交易所

D.小型个体工商户

2.在中国，金融机构客户身份识别时，以下哪项信息属于“关键识别信息”？

A.联系方式

B.职业信息

C.地址信息

D.以上都是

3.根据中国人民银行的规定，金融机构在反洗钱工作中，应建立哪一级别的内部控制机制？

A.部门级

B.总行级

C.分行级

D.省级

4.以下哪种交易行为最可能触发反洗钱可疑交易报告？

A.客户定期存款到期续存

B.大额现金存取

C.客户通过柜台转账

D.客户使用信用卡消费

5.在中国，金融机构反洗钱客户身份识别制度的核心要求是？

A.客户资料保密

B.客户身份核实

C.资金来源审查

D.交易限额管理

6.根据国际反洗钱标准，以下哪项属于高风险国家或地区？

A.新加坡

B.德国

C.巴拿马

D.瑞士

7.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别的主要内容？

A.核实客户身份证明文件

B.了解客户经济来源

C.审查客户交易历史

D.评估客户风险等级

8.根据中国《反洗钱法》，金融机构未按规定履行反洗钱义务的，最高可面临何种处罚？

A.罚款