2026年合规培训测试题及答案.docxVIP

2026年合规培训测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反不正当竞争法》，经营者在交易活动中，可以以明示方式向交易相对方支付折扣，支付方应当如实入账，接受方应当（）。

A.如实入账

B.存入个人账户

C.用于员工福利

D.以现金形式返还

答案：A

解析：折扣属于商业惯例中的合法让利，但必须双方均如实入账，否则可能构成商业贿赂。

2.下列哪项不属于个人信息处理者应当履行的义务？

A.公开个人信息处理规则

B.明示处理目的、方式、范围

C.将个人信息出售给任何有需求的第三方

D.采取必要措施保障个人信息安全

答案：C

解析：出售个人信息需取得个人单独同意，且不得超范围处理，C项明显违反《个人信息保护法》。

3.反洗钱工作中，金融机构在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行（）。

A.客户身份识别

B.客户分类管理

C.交易记录保存

D.大额交易报告

答案：A

4.员工在工作中发现同事存在疑似舞弊行为，正确的做法是（）。

A.私下与涉事同事沟通提醒

B.在社交平台曝光

C.按照公司规定的举报渠道进行报告

D.视而不见，与自己无关

答案：C

解析：合规举报应通过公司设立的内部举报渠道进行，以便开展内部调查并保护举报人。

5.某供应商向采购经理赠送一张价值较高的购物卡，采