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借款管理内控管理制度（中小企业版）

XXXX公司

版本号：V1.0

生效日期：XXXX年XX月XX日

内部资料·请勿外传

目录

TOC\h\o1-38202第一章总则 3

12311第一条制定目的 3

3728第二条制定依据 3

12217第三条适用范围 3

7480第四条基本原则 3

3516第五条术语定义 3

19802第二章职责分工 4

26220第六条股东会（董事会）职责 4

12579第七条总经理办公会职责 4

30249第八条财务部职责 4

17099第九条法务（合规）岗职责 4

10294第十条内审岗职责 4

31407第三章借款对象与禁止性情形 5

3330第十一条借款对象准入条件 5

17156第十二条禁止性情形 5

31616第十三条关联方借款特别要求 5

7732第四章审批权限与额度管理 6

32404第十四条审批权限分级 6

15661第十五条年度额度管理 6

30372第十六条期限与利率管理 6

27948第五章借款发放与核销流程 6

22716第十七条借款申请 6

16580第十八条审查与评估 7

32758第十九条合同签订 7

13871第二十条