银行信用卡业务法治教育警示课件.pptxVIP

合规·法治·风险警示银行信用卡业务法治教育警示课件以案为鉴·合规立行·严守红线汇报时间：2026年

CONTENTS·学习路径课程导览01以案?为鉴真实处罚与判例敲响警钟02红线?警示三大风险红线不可触碰03合规?立行岗位合规操作要求04长效?防范构建风险防范长效机制知敬畏·存戒惧·守底线

以案为鉴违规的代价，远超侥幸的收益01

合规警示课堂建行信用卡中心被重罚575万元575.27万元14项违规，覆盖信用卡业务全链条处罚档案处罚主体建设银行信用卡中心处罚机关国家金融监督管理总局上海监管局处罚时间2026年3月23日个人罚没金额各罚5万元双罚追责两名时任风险管理处副处长各罚5万元，体现“机构+个人”穿透式监管五类违规分布01客户管理违规客户准入与风险分级管理存在系统性缺陷02资金管理违规资金流向监控与分期合规存在重大漏洞03发卡业务违规发卡环节操作不合规04合规管理违规可疑交易账户管理与催收外包管理失范05其他违规其余操作性问题目前信用卡业务领域金额较大的单笔处罚之一银行信用卡业务法治教育警示课件04/24

合规警示课堂多家机构信用卡业务接连受罚类似处罚并非个例，国有大行、股份制银行、城商行均有涉及。01徽商银行南京分行120万元信用卡汽车分期管理不审慎、服务收费质价不符、贷后整改不到位责任人分别被罚8万元、6万元02中国银行青海省分行