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理财规划计划方案

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理财规划计划方案

为贯彻落实《个人理财业务管理暂行办法》（中国银行业监督管理委员会令2005年第2号）和《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（国务院办公厅印发的国办发〔2018〕37号文件）等法律法规要求。并且结合当前经济金融形势变化下居民财富管理需求日益增长的实际背景，为有效提升金融机构理财规划服务能力，规范理财部署业务流程，保护投资者合法权益，特制定本方案。本方案执行周期为自发布之日起一年内，适用范围覆盖全国银行业金融机构及非银行金融机构开展的个人理财部署业务。并且覆盖对象为各类金融产品潜在投资者。

一、总体要求与工作目标3

（一）总体要求4

（二）工作目标5

二、责任体系与任务分解7

（一）金融机构主体责任8

（二）理财部署从业人员责任9

（三）技术支持团队责任11

三、重点任务与专项行动12

（一）理财部署业务流程优化13

（二）从业人员能力提升行动15

（三）投资者教育深化行动16

四、实施步骤与时间安排17

（一）准备阶段（1-2月）19

（二）执行阶段（3-10月）20

（三）运维调整阶段（11-12月）21

五、资源统筹与确保部署23

（一）人力保障24

（二）物资保障25

（三）资金保障27

（四）技术保障28

六、考核评价与奖惩机制29

（一）考核指标体系31

（二）奖惩标准32

（三）考