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2026年理财规划师三级《基础》评估

姓名：_____?准考证号：_____?得分：______

一、单选题（总共10题，每题2分）

1.理财规划师在为客户制定理财规划方案时，首先需要进行的步骤是（）。

A.收集客户信息

B.分析客户财务状况

C.设定理财目标

D.评估风险承受能力

2.在理财规划中，流动性比率是指（）。

A.资产负债率

B.流动资产占总资产的比例

C.负债占总资产的比例

D.利息收入与总收入的比例

3.下列哪种投资工具通常被认为风险最低？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.红利基金

4.在个人理财规划中，应急基金通常建议储备多少个月的生活开支？（）

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

5.保险规划的主要目的是（）。

A.增加投资收益

B.风险管理和保障

C.提高流动性

D.降低税收负担

6.下列哪种财务指标反映了企业的偿债能力？（）

A.股息收益率

B.流动比率

C.投资回报率

D.每股收益

7.在制定退休规划时，通常需要考虑的因素不包括（）。

A.退休年龄

B.退休后的生活成本

C.投资收益率

D.子女的教育费用