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资金计划与13周现金流预测（含缺

口预警）

把「没钱」这件事提前13周看见

适用对象：财务负责人、企业主、出纳

版本：2026版

编号：c036

使用前请阅读文末的适用与免责说明

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目录

一、为什么用13周

二、预测表的基本结构

三、现金流入怎么排

四、现金流出怎么排

五、应收排期表

六、应付排期表

七、缺口预警的三级

八、应急三档动作

九、催收怎么催才有效

十、与银行沟通的准备

十一、工资与税费的刚性

十二、季节性企业的处理

十三、预测与实际的偏差分析

十四、现金持有量的下限

十五、常见坑清单

十六、每周更新机制

十七、13周预测表（示例片段）

十八、应收应付排期表（示例）

十九、缺口预警分级表

二十、利润与现金的区别

二十一、刚性支出占比表

二十二、应急动作清单

二十三、每周例会的四个问题

二十四、实操问答（六个高频问题）

二十五、季节性缺口案例

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二十六、与预算的衔接

二十七、周更记录表字段