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2026反洗钱知识试题题库及参考答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1.按照《中华人民共和国反洗钱法（2024修正）》规定，我国反洗钱行政主管部门是（）

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部经济犯罪侦查局

参考答案：B

解析：2024年修订的《反洗钱法》第四条明确规定，中国人民银行是全国反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作，国家金融监督管理总局、中国证监会等部门在各自职责范围内履行反洗钱监管职责。

2.金融机构应当按照规定履行客户身份识别义务，对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：B

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

3.按照大额交易报告标准，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）元以上、外币等值（）美元以上的境内款项划转，金融机构应当提交大额交易报告

A.5万，1万

B.20万，1万

C.50万，10万

D.200万，20万