ACAMS 反洗钱资格认证模拟题库.docxVIP

ACAMS 反洗钱资格认证模拟题库.docx

ACAMS反洗钱资格认证模拟题库

说明：本套试题为ACAMSCAMS方向模拟练习题，包含单选、多选、案例分析，每题附参考答案与详细解析。

一、单项选择题

下列哪一项最符合反洗钱定义中“放置阶段（Placement）”的描述？

A.将非法资金通过多层交易掩盖资金来源

B.把现金形式的非法所得存入金融机构

C.将洗白后的资金投入合法经营项目

D.通过跨境转账拆分资金规避限额监测

答案：B

解析：洗钱三阶段：放置、培植、融合。放置阶段核心是把非法现金投入金融体系；A属于培植阶段；C属于融合阶段；D属于培植阶段常用手段。

金融机构客户身份识别（KYC）的核心目标是？

A.收集客户尽可能多的个人信息存档

B.确认客户真实身份，了解交易目的与资金来源

C.完成监管报表填报要求

D.限制高风险客户开立账户

答案：B

解析：KYC不只是身份核验，核心是识别客户、了解业务与资金背景，评估洗钱风险，不是单纯收集信息或者直接限制开户。

下列主体中，一般认定为政治公众人物（PEP）的是？

A.普通民营企业中层管理人员

B.国家级政府部门高级官员

C.地方普通事业单位科员

D.大型企业普通财务人员

答案：B

解析：PEP指承担重要公共职能的人员，以及其近亲属、密切关系人，高级政府官员属于典型PEP，需要强化尽调。