金领移动展业(MIT)新流程百问百答.docVIP

金领移动展业(MIT)新流程 QA 什么是移动展业？ A： 移动展业是指用户通过使用金领系统制作投保单，并通过《电子投保申请确认书》单证交单，完成投保的过程。移动展业能支持现场通过EPOS刷卡进行首期缴费。 MIT模式的业务工作流程是怎样的？ A：如下图所示： 移动展业有什么优势？ A： 优势一：提高时效，能快速完成契约签署、快速了解可能的后续问题、快速收取保费、标准体投保快速生效、快速获取佣金； 优势二：节省成本，省却打印投保书的麻烦、省纸张、省展业时间、省展业成本、省公司后援成本； 如何获取移动展业（MIT）使用权限? A：金领单用户版或者轻锐用户，通过在线升级的方式即可使用移动展业（MIT）模式。（试点以及推广期间，仅对试点用户或者推广机构提供移动展业使用权限） 对于金领客户端操作有何变化? A： 移动展业模式下，变化点包括： 登录界面增加MIT模式登录按钮 登录后不需要批量下载条形码 金领系统中的建议书与投保单不再包含客户以及业务员签名档 建议书以及投保单无需打印交单，交回单证由投保申请确认书替代 制作电子投保单时，必须从建议书转换 建议书列表界面增加“是否关联”标志，用于明示该建议书是否已经转换过投保书 电子投保单制作模块中，新增了投连风险问卷、医疗险特别说明以及投保提示书 投保事项中增加了“选择电子保单服务”选项 制作完电子投保书，生成预览时，预览界面新增几项单证按钮，投保书上没有条形码 上传完成后才可打印或保存 上传完成后由服务器自动分配条形码，此时投保书右上角条形码可见 交费方式增加Epos机现场实时刷卡方式 软件升级成支持MIT模式的版本后，还可以使用传统模式吗？ A：可以，在登录界面输入用户名密码后，可以选择【传统模式】登录，也可以选择【MIT模式】登录。 如果选择【MIT模式】登录，登录后左侧菜单栏有何变化？ A：左侧菜单栏添加MIT标识，如“寿险建议书MIT”、“电子投保书MIT”。 如果选择【MIT模式】登录，登录后工具栏上有何变化？ A：1、工具栏新增了【驱动安装】按钮，点击此按钮可安装EPOS驱动程序； 2、删除了【新投保书】按钮，MIT模式下不可直接新建投保书。 建议书制作完成，生成预览后界面与传统模式建议书有何不同之处？ A：MIT模式下预览建议书时，没有客户签名栏。 如何将建议书转换成投保书？ A：建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自动生成一份对应的电子投保书，并自动弹出投保书制作窗口 建议书预览、生成影像、生成投保书时较慢，是何原因？ A：可能是由于机器的性能比较差，建议升级配置。不推荐使用山寨上网本。 投保书制作窗口新增的几个单证选项卡任何时候都会出现吗？ A：不一定。 【投连风险承受能力调查问卷】只有当选择了投连险时才会出现； 【投保提示书】任何时候都会显示； 【医疗险特别说明】只有当选择了医疗险时才会出现。 如果后续要用Epos刷卡，那么进入【投保事项】选择缴费方式时，需注意哪些事项？ A：首期交费方式无论选择“银行转账”或是“自交”，都可以支持Epos机现场实时刷卡交费。如果选择了“银行转账”，且要用Epos机刷卡交费，则其填写的银行卡号必须为Epos刷卡时使用的银行卡卡号，且必须为Epos机支持的八大银行借记卡。 （7月15日版本前只有选择“自交”时才可以用Epos机刷卡） 有了Epos机刷卡交费，原来传统的交费方式是否还支持？有什么变化吗？ A：还支持原来传统各种渠道的交费方式，没有改变。EPOS机交费只是在传统方式下，增加了一种选择而已。 【投连风险承受能力调查问卷】的结果对客户投保会产生何种影响？ A：系统将根据客户选择的答案判断出客户所属类型。如果客户属于保守型投资者，则投保书无法生成预览并上传，系统将询问是否修改投保计划，如果选【是】，则自动返回建议书进行修改，如果选【否】则可重新检视填写投连问卷。 纸质“医疗险特别说明”单证电子化后，其中的定点医院如何查询？ A：在电子单证中给出了查询链接，可点击进行查询。 电子投保书填写完毕，生成预览时界面与传统模式有何不同之处？ A：1、投保书预览界面上没有条形码； 2、投保书没有签名栏； 3、预览界面右上角新增几项单证按钮可点击查看：【建议书】、【投保书】、【投连书】、【医疗书】、【提示书】 电子投保书上传与传统模式的不同之处？ A：1、必须先点击右上角按钮逐一预览【建议书】、【投保书】、【投连书】、【医疗书】、【提示书】之后，才可上传。如果没有逐一预览，则系统会提示业务员先预览再上传。 2、MIT模式先必须先上传，才可打印或保存。 MIT模式下，为什么投保书需要先上传，才能再打印或保存？ A：因为在上传之前，电子投保书是没有条形码的，条形码是上传后由服务器实时分配的。打印或保存下来的投保书必须有条形码才有意