【人寿保险内部控制制度】.ppt

法律事物控制 公司制定法律事务管理办法，健全法律事务管理体系，配备一定数量的法律专业人员。 在合同订立和管理、重大事项决策和处置、纠纷诉讼处理等方面，应当邀请法律合规部和专业人员提前介入，充分防范法律风险，切实维护公司合法权益。 风险管理控制 a)按照《人身保险公司全面风险管理实施指引》（保监发〔2010〕89号），公司建立健全全面风险管理制度。建立风险偏好体系。建设风险管理信息系统，建立全面风险管理流程，有效识别、评估、计量、应对和控制公司经营风险。建立资产负债管理制度，做好资产负债管理工作。建立健全风险预警体系，加强风险监督。 b)公司于每年4月30日前向中国保监会提交经董事会审议的年度全面风险管理报告。 合规管理控制 a)按照《保险公司合规管理指引》，制订公司合规管理政策。建立岗位合规手册，公司重要内部规章制度和业务流程，应经法律合规部审核、合规负责人签字认可后实施。公司合规事务实行垂直管理，其费用预算和工作考核相对独立。 b)公司每年4月30日前向中国保监会提交上一年度的年度合规报告。 内部审计 根据《保险公司内部审计指引（试行）》，制订内部审计制度。建立健全内部审计体系，公司内审实行总公司集中管理，其费用预算、业务管理和工作考核等相对独立。公司定期组织常规审计，认真开展专项审计、后续审计、董事高管审计。内部审计人员应当做到独立、客观、正直、勤勉，保持廉洁，保守秘密。各