17证券市场基础知识第七章.pptVIP

* * 证券服务机构 4.净资产不少于200万元 5.按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金 6.半数以上合伙人或者持有人不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上 7.最近3年评估业务收入合计不少于2 000万元，且每年不少于500万元 * * 证券服务机构 六、证券服务机构的法律责任和市场准入 （一）证券服务机构的法律责任 （二）市场准入及退出机制 证券法授予了证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。 * * 证券公司的主要业务 （二）种类 经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理服务。 （三）一般规定 1.定向资产管理业务的单个客户资产净值最低限额为100万元；2.集合资产管理计划只接受货币资金形式的资产。限定性集合计划的单个客户资金最低限额为5万元；非限定性集合计划的单个客户资金最低限额为10万元。3.证券公司应当将集合计划设定均等份额，客户按其所占比例享有收益，承担风险，投资者不得转让其份额，法律另有规定的除外。 * 证券公司的主要业务 4.证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产计划。参与1个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元；参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的15%。5.证券公司可以自行推广集合计划，也可以委托证券公司自身或者代理推广机构的客户。6.进行集合计划的投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应通过专用交易单元进行，集合计划帐户、专用交易单元应当报有关单位备案，集合计划资产中的证券不得用于回购。7.集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的10%，也不得超过计划资产净值的10%。⑻证券公司将集合计划资产投资与本公司相关的证券，应事先取得客户同意，事后告知托管机构和客户，并向证交所报告。 * 证券公司的主要业务 （四）风险控制 1.合同中明确规定客户自行承担投资风险。2.证券公司应如实披露。3.证券公司应当了解客户身份、财产与收入状况、风险承受能力及投资偏好等。4.客户应对资产来源及用途的合法性作出承诺。5.证券公司要使投资者详尽了解集合计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过公共媒体推广。6.定期向客户提供准确、完整的资产管理及托管报告。7.分置账户，独立核算，分账管理。 * * 证券公司的主要业务 六、融资融券业务 　　　融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 （一）业务资格 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司经营融资融券业务，应具备以下条件：公司治理结构健全，内部控制有效；风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；有开展业务相应的专业人员、技术条件、资金和证券;完善的业务管理制度和实施方案等。 * * 证券公司的主要业务 （二）基本原则　　　 1.依法合规，加强内控。2.开展业务需经监管部门批准。3.证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。4.业务实行集中统一管理。决策和授权体系，原则上按照董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构的架构设立和运行。5.证券公司应当健全业务隔离制度。确保与其他业务的分离以及融资融券业务在前、中、后台的分离和制约 * * 证券公司的主要业务 （三）帐户体系　　　 1.公司的帐户体系。应以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户，并以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金帐户和客户信用交易担保资金帐户。 2.客户的帐户体系。客户需在证券公司开立信用证券账户和信用资金台帐，在存管银行开立信用资金帐户。 * * 证券公司的主要业务 4.客户的申请、征信与选择　　　 5.融资融券的一般业务 证券公司应当按规定为客户开立实名信用证券账户和实名信用资金帐户。证券公司向客户融资融券应当向客户收取一定比例的保证金。所收取的保证金也应记入所生债权的担保