反洗钱检查与评估提纲.docVIP

首都银行反洗钱检查与评估提纲 （2011年3年14日——2011年3月15日实施） 一、检查与评估抽样范围 XX行截至目前有关反洗钱工作的所有文档、X%存量客户档案。 二、反洗钱组织机构建设与岗位设立（5分） 1、设立反洗钱组织机构（1分） □档案齐整 □设立反洗钱组织机构 □明确工作职责 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 2、反洗钱组织机构有效开展工作（1分） □档案齐整 □每两个月召开一次会议 □保留工作会议记录或会议纪要 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 3、落实反洗钱工作部门并有效开展工作（1分） □档案齐整 □内设或指定牵头部门负责反洗钱工作 □采取措施有效反洗钱开展工作 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 4、设置反洗钱工作岗位（1分） □档案齐整 □牵头部门明确反洗钱工作岗位，设立AML相关专员（经办、复核、A/B角色） □相关部门明确反洗钱工作岗位，设立AML兼职人员（A/B角色） 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 5、反洗钱工作机构和岗位变动及时备案（1分） □档案齐整 □反洗钱组织机构及主要成员发生变动，在规定时间内将变更情况报送总行和当地人民银行备案 □反洗钱工作部门、反洗钱岗位和人员发生变动，在规定时间内将变更情况报送总行和当地人民银行备案 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 三、反洗钱内控制度建设、检查或审计（14分） 1、建立健全反洗钱内控制度（3分） □档案齐整 □反洗钱政策 □反洗钱手册 □客户身份识别 □客户风险等级分类 □客户身份资料和交易记录保存 □大额交易和可疑交易报告 □反洗钱保密 □内部检查 □培训宣讲 □内部报告 □对外报表 说明：缺失一项扣0.5分，扣满为止。 2、修订和完善反洗钱内控制度（4分） □及时对反洗钱内控制度进行修订和完善 □反洗钱内控制度年度内发生变动的，应及时向当地人民银行报送备案 说明：缺失一项扣2分，扣满为止。 3、反洗钱内控检查或审计（5分） □档案齐整 □年度内对反洗钱内控制度执行情况进行检查 □年度内对反洗钱内控制度执行情况进行审计 □本单位开展反洗钱内部审计后，及时将审计报告中与反洗钱工作有关的内容报送当地人民银行 □本单位接受上级机构反洗钱内部审计以后，及时将审计报告中与反洗钱工作有关的内容报送当地人民银行 说明：年度内既未对反洗钱内控制度执行情况进行检查，也未开展反洗钱内部审计或接受上级机构反洗钱内部审计，扣5分；未及时将本单位或上级机构审计报告中与反洗钱工作有关内容报送当地人民银行，扣2分，扣满为止。 4、反洗钱内控制度检查或审计中发现问题的整改（2分） □档案齐整 □对反洗钱内控制度检查或审计中发现的问题按照要求及时进行整改 □整改真实性和有效性 说明：发现一起未完成扣2分。 四、反洗钱宣传与培训（5分） □档案齐整 □积极参加人民银行组织的反洗钱宣传 □自行组织开展反洗钱宣传活动 □对工作人员进行反洗钱业务培训 说明：年度内未开展反洗钱培训，扣3分；年度内未参加人民银行组织的反洗钱宣传活动，扣1分；未自行组织开展反洗钱宣传活动，扣1分, 档案齐整扣2分，扣满为止。 五、客户身份识别和客户资料保存（20分） 1、档案齐整（5分） □盘点2009年1月1日以来所有新增客户数和档案资料份数 □盘点2009年1月1日以来所有新增帐户数 □完整保存客户身份资料和交易记录 □客户身份资料和交易记录保存期限符合规定要求 说明：未按照规定要求完整保存客户身份资料，扣1分；未按照规定要求完整保存客户交易记录，扣1分；客户身份资料或交易记录保存期限不符合规定要求，扣3分。 2、客户风险等级划分（5分） □制定客户风险等级划分标准 □制定的客户风险等级划分标准未向当地人行报备 □对客户进行风险等级划分 □客户风险等级划分不符合要求 说明：未按照要求建立客户风险等级划分标准，扣2分；已建立客户风险等级划分标准但未及时向当地人民银行报送备案，扣1分；未开展客户风险等级划分，扣3分；已开展客户风险等级划分，但不符合相关规定和要求，扣2分，扣满为止。 3、进行客户身份识别或重新识别（10分） （1）、基本存款账户 □开户申请书 □企业法人营业执照正本（企业）/营业执照正本（非法人企业）/《中央预算单位开立银行账户批复书》（中央预算事业单位）/政府批文（国家机关）/军队军级以上、武警总队财务部门开户核准通知（军队、武警单位）/社会团体登记证书/民办非企业登记证书/驻地政府批文（外地常设机构）/中国政府主管部门批文（外国驻华机构）/国家登记机关登记证书（外资企业驻华代表处）/个体工商营业执照/主管部门基本结算户开户登记批文（独立核算附属机构）等； □组织机构代码证（正本） □税务登记证（正本） □公司章程 □法定代表人/单位负责人、授权签字人、控股股东/