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OEM客户信用管理制度 (A版) 目录 目的 …………………………………………………………………………………………第3页 适用范围…………………………………………………………………………………… 第3页 定义 …………………………………………………………………………………………第3页 职责 ……………………………………………………………………………………… 第3页 5. 内容………………………………………………………………………………………… 第3页 5.1客户信息管理…………………………………………………………………………… 第4页 5.2客户信用评估…………………………………………………………………………….第4-6页 5.3信用政策制定………………………………………………………………………… 第6-7页 5.4信用政策执行…………………………………………………………………………… 第7页 5.5信用申请及审批………………………………………………………………………… 第7-8页 5.6应收帐款管理…………………………………………………………………………… 第8页 5.7逾期帐款追收…………………………………………………………………………… 第8-9页 6.流程……………………………………………………………………………………………第9-11页 6.1客户信用评估流程 6.2客户信用申请审批流程 6.3应收帐款催收流程 7.附表……………………………………………………………………………………………第12页 《客户信用评定表》 《客户信用申请表》 《客户订单追踪管理表》 《客户应收帐款明细表》 《付款通知》 《第一封催收函》 《第二封催收函》 《律师函》 8.文件变更记录………………………………………………………………………………第13页. 1.目的 1.1强化客户资信管理，防范销售中的信用风险； 1.2控制应收帐款，加快资金周转，提高公司财务管理质量； 1.3加强欠款追收，减少呆帐、坏帐损失，提高公司经营利润； 1.4规范赊销作业，提高公司市场竞争力； 1.5建立公司内部信用风险管理制度，提高公司管理水平。 2.适用范围 适用于公司OEM业务。 3.定义 3.1信用：指在交易过程中，买方以将来“给付承诺”的方式从卖方提走产品或服务的能力。 3.2 信用政策：公司对应收帐款管理采取的原则性规定，包括信用、信用、 3.3 信用额度：根据客户综合的付款能力，授予每一个客户的赊销标准。 3.3 信用管理：信用管理部门按公司信用政策，对交易的全过程，达到防范或减少信用风险事前控制指在正式交易（签约或发货）之前，对客户资信4.职责 4.1 OEM业务部职责 Sales如实填写客户/代理商 资信调查表，并对所填内容的真实性负责； 销售经理负责审核Sales提交的 资信调查表，并签署意见； 关注客户经营状况，若发现异常，要及时发出预警，并通报商务处； 负责接收客户提交的信用申请表，转交销售经理签字确认； 4.2 商务处职责 4.2.1制定规范的客户/代理商资信调查表，供Sales人员使用； 4.2.2客户档案建立、维护及更新； 4.2.3客户信用评估； 4.2.4授信客户管理，包括信用分级、筛选及监控； 4.2.5审核销售部门提交的客户信用申请表； 4.2.6应收帐款管理； 4.2.7逾期帐款追讨； 4.2.8公司信用管理体系建立与完善； 4.3 财务职责 4.3.1出纳负责OEM客户预付款到户确认； 4.2.2开发票； 4.2.3应收帐款到户确认； 4.2.4配合商务定期对帐； 4.2.5财务部长负责审核商务提交的客户信用申请表； 4.4主管财务副总：负责审批商务提交的客户信用申请表； 4.5 总经理：负责批准商务提交的客户信用申请表； 5.信用管理流程 5.1客户信息管理： 5.1.1信息收集：sales如实填写资信调查表 5.1.2信息交叉验证：销售人员提供的客户资料、客户自行提供的资信资料、商务外围调查资料、税务海关等资料进行交叉验证； 5.1.3档案建立：商务汇总、整理客户相关资料，录入系统中，建立和维护OEM客户档案； 5.2客户信用评估 5.2.1评估指标：主要从客户付款超期比率、平均回款周期、行业背景、历史交易记录4个指标进行考核，具体规则如下表： 评价指标 权重 计算公式 评分规则 指标意义 付款超期比率 40% 绝对指标： 客户本期应收帐款逾期的总金额 （2）相对指标： a.付款超期比率=本期应收帐款逾期的金额/本期应收帐款总额*100%； b.付款超期比率=本期付款超期次数/本期交易次数*100%；(按超期次数) 客户三项指标都为0，该项为满分40分； 逾期金额以5万元为单位，每增