财富管理与理财规划.pptxVIP

财富管理与理财规划 赵瑞雪目 录一、财富管理的定义、内容二、资产配置与投资规划三、理财规划书的制定中国市场财富管理现状客户的需求分析 -----人类的需求层次财富管理四部曲1、财富积累2、财富保障3、财富增值4、财富分配家庭净资产财富积累 发展阶段特征 现金流分析保险不能改变生活，可以使生活不改变北京、上海目前不同类型的学历教育消费支出（万元）教育阶段低端消费中等消费高档消费幼儿教育5810小学教育4810初中教育4610高中教育5820大学121520留学0080总计3045150 假如你准备60岁退休，退休后每月需花3000元，按平均寿命80岁来计算，将需要3000×12×20＝72万元养老金。如果你身体健康，生活美满，活到100岁，那么就需要3000×12×40＝144万元养老金。税务规划财富分配 发展阶段特征 遗产规划投资理财是一项系统工程-----客户投资理财目标与手段、经济需求与人生价值目标目 录一、财富管理的定义、内容二、资产配置与投资规划三、理财规划书的制定主要金融投资品种及其分类股票：普通股、优先股债券（国债、企业债、长短期等）基金（股票、债券、平衡、货币市场等）银行存款其他投资理财创新产品（期货、权证、外汇产品等）先进理念理财规划财富积累财富增值增值服务财富保障财富分配通用产品基金证券寿险财险信托债券运用资产配置销售的好处降低风险，稳定回报产品销售专业性满足