中国反洗钱监管制度变迁的路径锁定及对策.pdfVIP

金融监管 中国反洗钱监管制度变迁的 路径锁定及对策 韩光林 内容提要 本文立足于路径依赖理论 阐明了我国反洗钱监管制度的发展过程 揭示 ： ， ， 了我国反洗钱制度变迁中路径锁定的具体表现 进一步指出了我国反洗钱监管制度变迁的 ， 外部力量 主要是反洗钱投入成本巨大 反洗钱效率较低等 在此基础上 根据我国反洗 ， 、 。 ， 钱监管制度变迁的内外部因素 提出了突破现有路径锁定的措施 主要包括 组建更具权 ， ， ： 威的专业反洗钱主管部门 促进反洗钱国内外协调与合作 提高可疑交易报告的价值 全 、 、 、 面推行反洗钱风险评估体系。 关键词 反洗钱 金融监管 制度变迁 ： 中图分类号： F831 文献标识码： A 人类进入 世纪以来 反洗钱和反恐怖 监管制度则是国家反洗钱监管当局为预防和遏 ， 21 融资业已成为国际社会关注的热点 且有强化 制洗钱活动 针对反洗钱义务主体及其活动制 ， ， 的趋势 从国际反洗钱实践来看 其有效性取 定的强制性规则 国际社会反洗钱经验表明 。 ， 。 ， 决于反洗钱监管制度的完善程度 而反洗钱监 金融情报机构制度 客户身份识别制度 交易 。 、 、 管制度的科学性 完备性是一个国家开展反洗 记录保存制度及大额和可疑交易报告制度是有 、 钱的基础和关键 不同的制度安排或制度选 效开展反洗钱工作的核心制度 ， 。 择 会导致各异的经济成效 一项好的初始制 按照博弈论的观点 制度是利益集团相互 ， 。 ， 度安排 在制度本身自我强化机制作用下 会 博弈的结果 利益集团的偏好以及其对制度变 ， ， ， 形成路径依赖 达到较好的社会效果 相反 化方向的选择导致了制度变迁 制度变迁是一 ， ； ， 。 可能导致不良后果 甚至造成 锁定 难以 种效益更高的制度 目标模式 替代另一种制