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金融服務的國際視野與創新思維 講師簡介 現 任： 台大保險經紀人（股）公司 業務發展處協理 成大財富管理顧問（股）公司 執行長 KFPA高雄市財富規劃顧問協會 監事 IFPA中華理財與保險規劃人員協會 終身會員 台灣理財顧問認證協會 正式會員 專業證照： CFP?國際認證理財規劃顧問 RFC國際認證財務規劃師 金融研訓院理財規劃人員 金融研訓院信託業務人員 證券營業員執照 證券高級營業員執照 期貨營業員執照 投信投顧業務員執照 保險事業經營相關專業證照 2009年中、台兩國壽險業規模比較 四兆美元 vs. 20兆台幣 美林集團的亞太區財富報告，2005年台灣金融資產超過100萬美元的富裕人數，增加6.7％，去年擁有資產共約1900億美元。 台灣財富管理市場潛力超過20兆元左右，所以財富管理也是當今金融業兵家必爭的業務範疇之一。 四兆美元 vs. 20兆台幣 截至2009年５月，中國理財客戶達到２３０萬個，理財業務餘額7,000億元人民幣，市場規模達到3.7萬億元人民幣。 麥肯鍚2009年業務報告：中國富裕家庭數達到160萬戶，預計2015年成長為440萬戶，僅次於美、日、英。 四兆美元 vs. 20兆台幣 凱捷（Capgemini）管理顧問公司和美林（Merrill Lynch）的報告預測：在中國和印度，擁有高淨值資產的富豪，預計在2018年擁有的資產將超過4兆美元。 有錢人分佈在那裡？ 2008年台灣擁有100萬美元以上財富的富裕人士5萬8千人。 財富總值為1,760億美元，占亞太區富裕人士財富總額的2.4%，排名第9。 日本、中國大陸和澳洲富裕人士的財富總值依次排名亞太區前3名。大陸的富裕人士36萬4千人，所擁有的財富高達1兆6,720億美元，占亞太區富裕人士財富的22.7%。 亞太區富裕人士的財富高度集中在日本和大陸。 外商的佈局與焦點 2009法國巴黎銀行(BNP Paribas)的亞洲私人銀行部門正準備大舉進軍中國快速增長的私人財富管理市場。 　　巴黎銀行計劃進行一輪大規模招聘，補充在香港的客户服務和產品專家團隊，並拓展最近啟動的上海業務。 　　此舉突顯出瑞銀集團(UBS)、花旗集團(Citigroup)和匯豐(HSBC)等私人銀行巨頭日益增强的壟斷地位。 近年來，這些銀行向利潤豐厚的亞洲業務投入了數百萬美元的資金。 亞太區域財富管理巿場預測 （中央社記者康世人新加坡19日專電）花旗私人銀行（City Private Bank）2010.01.19發佈預測，只要沒有不可預見的事件發生，今年亞洲的財富管理市場，應該會成長15%到20%，表現比去年的15%、16%要佳。 數字到底在說什麼？ 2009年全年國民所得統計日前發布： 去年的金融保險業產值占國內生產毛額（GDP）比率大降到6.35%，不只是連四年下降，更是政府自2001年推動金融改革以來最低。 這個警訊令人關切，台灣的金融保險業到底還有沒有明天。 金融保險從業人員的明天？ 經濟學人亞太區總監 Charles Goddard 指出，台灣金融改革腳步過慢，且未實質改善金融產業發展環境，在全亞洲均朝向更開放之際，金融市場卻選擇閉關自守，限制台灣金融服務產業的發展，是造成台灣金融服務業遠落後於香港和新加坡的最主要原因。 中國理專缺口50萬人 104人力銀行公關經理方光瑋表示，因為現階段台灣並不開放大陸人士來台工作，因此開放兩岸證照互認，有利台灣人才西進，對台灣人才有利，中國大陸對銀行理專需求缺口預估有50萬人，之前也曾大力挖角台灣壽險業人才，都是台灣金融業人才可以投身之處。 8成金融人才考慮西進 根據1111人力銀行統計，金融監理合作瞭解備忘錄 (MOU)簽署後，8成金融業人才開始考慮到中國大陸發展。 自從MOU簽署後，就不斷接到金融相關人員想要考取大陸金融證照的詢問，比例較之前增加4到5成。 兩岸金融證照互認 短期內恐難成行 (中央社記者程韻璇台北18日電)金融總會希望積極爭取兩岸金融證照互認，不過金管會表示，金管會態度雖開放，但要等教育部開放對大陸學歷認證，學者也表示，雖難度不高，但若納ECFA早收清單則可能會旁生枝節。 金融保險業的市場發展 資金全球化 金融資產在地化 衍生性商品單純化 客戶服務分級化 您的生存、競爭與發展優勢？？？？？ *Confidential■Copyright 2009 Chang Hsiang-Chieh all rights reserved. * 主講：張 翔 傑 0929