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金融法串讲（06版 张晓婷） 第一编（重点第一、二章） 第一章 中国人民银行法律制度 第一节 中国人民银行法的概述 1.中国人民银行的法律地位：是中央银行，也是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关。 是我国的中央银行，是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。它的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。 2.中央银行的职责（多选） 依法制定和执行货币政策； 发行货币，管理货币流通； 依法审批和监管金融机构； 依法监管金融市场； 发布有关金融监督管理和业务的命令和规章； 持有、管理和经营国家的外汇储备和黄金储备，经理国库； 维护支付、清算系统的正常运行； 负责金融业的统计、调查、分析和预测工作； 完成国务院规定的其他职责 3.货币政策的目标：货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长中国人民银行行长国务院总理提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定由国主席任免。中国人民银行副行长由国务院总理任免。中国人民银行每一会计年度的收入减该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律和国家统一的财务会计制度，接受国务院审计机关和财政部门的审计和监督中国人民银行应当于每一会计年度结束后的个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。 　　中国人民银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。 设立商业银行的最低注册资本为亿元人民币设立城市银行的最低注册资本亿元人民币设立农村银行的最低注册资本为万元人民币。注册资本是实缴资本。有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的； 因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任； 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； 个人所负数额较大的债务到期未清偿拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。有下列情形之一的，应认定融资租赁合同为无效合同（一）出租人不具有从事融资租赁经营范围的；（二）承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的；（三）以融资租赁合同形式规避国家有关法律、法规的；（四）依照有关法律、法规规定应认定为无效的。 股票暂停上市的公司应根据中国证监会的要求采取措施改善公司现状，具备上市条件后，向证券交易所提出恢复上市的申请。证券交易所自收到申请后3个工作日内提出意见，报中国证监会批准后，将恢复该公司股票上市。 3.终止上市 上市公司有股票暂停上市情形中的第（2）项、第（3）项所列情形之一经查实后果严重的，或者有前条第（1）项、第（4）项所列情形之一，在限期内未能消除，不具备上市条件的，由国务院证券管理部门决定终止其股票上市 公司决议解散、被行政主观部门依法责令关闭或被宣告破产的，由国务院证券管理部门决定终止其股票上市 第十节 股票上市后持续信息公开 股票上市后，上市公司应履行持续信息披露义务。上市后的信息披露，指按法律、法规和证券交易所的要求，公布定期报告和临时报告，定期报告包括年度报告和中期报告 信息披露的文件必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、承销的证券公司应当承担赔偿责任，发行人、承销的证券公司的负有责任的董事、监事、经理应当承担连带赔偿责任 一.年度报告的总体要求 1.年度报告的总体要求 上市公司应当按规定在每个宽机年度结束后120日内编制完成年度报告，并将年度报告摘要进行披露，刊登在至少一种由中国证监会指定的全国性报刊上 2.年度报告的正文 二.中期报告的信息披露 三.临时报告 1.上市公司收购、出售资产 2.即时披露的关联交易 3.股票交易发生异常波动 4.其他应当及时披露的重大事件 第十一节 禁止的股票交易行为 一.禁止买卖股票 在下列情况下，禁止买卖股票： （1）股份有限公司的董事、监事、高级管理人员和持有公司5%以上的股东，将其所持有的公司股票在买入后6个月以内卖出或在卖出后6个月内卖出或者在卖出后6个月买入，由此获得收益归该公司所有。 （2）证券交易所、证券公司、证券登记结算结构从业人员、证券监督管理机构工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其