关于xx银行2012年工作总结及2013年工作计划.doc

关于xx银行2012年工作总结及2013年工作计划 2012年，我行坚持以科学发展观为统领，深入贯彻省行党委的战略部署，坚持“稳增长，调结构，转方式，增效益”的基本工作思路，继续坚持以“系统争先进位，同业份额提升”为目标，坚持特色经营，持续提升网点效能，兼顾当前效益与可持续发展，全面提升经营管理水平。 一、2012年主要业务发展情况 （一）存款业务稳步增长，市场份额持续上升 截止11月末，人民币核心存款平均余额（不含理财）240,535万元，完成核心指标计划245,850万元的97.84%。其中：公司存款平均余额102，403万元，较年初增加1，778万元，完成计划105,000万元的97.53%；储蓄存款平均余额138132万元，较年初增加6,999万元，完成计划140,850万元的98.07%。 外币核心存款日均余额为669万美元，完成外币核心存款日均指标577万美元的115.94% ,超出92万美元。 人民币各项存款时点（含理财）250,931万元（10月末四大行市场份额8.59%,较年初增长0.01个百分点），完成经营指标计划273,839万元的91.63%,缺口22,908万元。其中：人民币公司存款余额95,901万元（10月末四大行市场份额9.79%,较年初下降0.86个百分点），较年初下降5424万元（含表内理财-700万元）；人民币储蓄存款余额145，024万元（10月末四大行市场份额7.93%,较年初增长0.5个百分点），较年初新增8，067万元（含表内理财-5,718万元）。 外币存款时点余额526万美元，较年初下降160万美元，其中：外币公司存款余额34万美元，较年初下降202万美元；外币储蓄存款余额492万美元，较年增长42万美元。 人民币金融机构存款平均余额999万元，完成计划850万元的117.53%,超出149万元；外币金融机构存款平均余额1万美元，完成年计划1万美元的100%。 （二）贷款业务实现有效投放，为可持续发展打下坚实基础 截至11月末，人民币各项贷款余额228,592万元，较年初增长38,048万元，其中：人民币公司贷款余额190,736万元，较年初增加27,778万元；票据贴现26,346万元，较年初增长9,436万元；个人贷款余额11,510万元，较年初增长834万元；不良贷款余额885万元，其中不良零售贷款297万元，不良公司贷款587万元（省行下划三贷贷款94万美元）。 （三）中间业务取得历史性突破，创历史最好水平 截至11月末，我行中间业务收入2,340万元（不含分润），完成省行计划2,799万元的83.60%，同比增加1214万元，增幅为76.59%,四大行市场份额25.94%（10月末），四大行排名第二。主要来源于对公板块的国际结算中间业务收入695万、狭义公司中间业务收入828万、金融机构中间业务收入296万。 （四）计费净收入创历史新高，收入结构不断优化合理 截至11月末，我行拨备前利润为8,163万元，完成核心指标计划9,284万元的87.93%。我行净利润为5,921万元，计费净收入实现11,433万元，其中：净利息收入9,093万元，完成经营计划10,038万元的90.59%；中间业务收入2,340万元，完成经营计划指标2,799万元的83.60%，三费支出共计2483万元，成本收入比21.72%。 （五）其他业务持续发展，态势良好 截至11月末，我行国际贸易结算量完成5478万美元，完成年计划任务9,743万美元的56%，市场份额70.69%，超出计划70%份0.69个百分点；单位银行结算账户997户，较年初新增160户，完成年计划任务280户的57.14%；企业网银新增223户，完成省行计划210户的106%；对公短信通新增113户，完成省行计划280户的40.36%；公司有效客户新增18户，完成省行计划65户的27.69%;中型授信客户完成4户，完成省行计划4户的100%；新增全口径小微企业客户19户，完成省行计划12户的158%，新增新模式小企业客户7户，完成省行计划8户的87.5%;养老金账户新增48,216户，完成省行计划1,200户的4018%;对公结售汇交易量3,288万美元，完成省行计划3,323万美元的98.95%。 贵金属销售82.56万元，实现收入6.4万元；基础客户新增938户，完成省行计划16000户5.86%;个人中高端客户新增904户，完成省行计划790户的114.43%；私行客户下降2户，完成省行计划5户的-40%；个人网银客户新增17,236户，完成省行计划14,000户的123.11%;手机银行新增11,464户，完成省行计划12,000户的95.53%;三方存管新增434户，完成省行计划500户的86.80%。新增活动信用