案例：个人理财规划.pdfVIP

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2017-09-21 发布于江西
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案例：个人理财规划.pdf

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目录目录目录目录个人理财规划之目的你的目标与目的净值说明李李靖雯靖雯李李靖雯靖雯现金流说明个人理财规划个人理财规划个人理财规划个人理财规划资产配置生活目标分析– 什么是生活目标? 退休生活目标分析--目前的情形退休生活目标规划以前和以后结果对比规去世和伤残时的需求实施计划清单我们对你的承诺规划日期规划日期: 09/12/14 规划日期规划日期规划人规划人: Wee Hen Tang: Wee Hen Tang 规划人规划人: Wee Hen Tang: Wee Hen Tang 个人理财规划的目的个人理财规划的目的个人理财规划的目的个人理财规划的目的个人理财规划的目的是为你提供一张成功实现你的财务目标和目的所必须的线路图。这张财务线路图可以帮助你，对你的开销、储蓄或投资做出更加资讯化的决策。做出更加资讯化的决策有多么重要呢？这份报告会向你清楚表明，你今天所做出的决定将会决定你明天的命运。需要着重指出的是，这份初始的财务线路图并不是永远停留在“目前”状态的。随着你的目标和目的的变化、税法以及其他的个人经济状态的改变，这份线路图也会过时。因此，定期更新你的个人理财规划是十分重要的。报告日期: 09.12.14 第 2 頁 PlanPlus Inc 你的目标和目的你的目标和目的你的目标和目的你的目标和目的目标是制定你的个人理财规划的工作框架。你已经明确了一些财务目标，这些目标可表述为税后的现值。 ♦ 退休年龄退休年龄：你希望在55 岁取得财务独立。退休年龄退休年龄 ♦ 退休收入退休收入：你的退休生活目标是税后年收入$100,270(预计 4.0%. 的通货膨胀率) 。退休收入退休收入 ♦ 其他目标：你还有以下的其他目标：：：：项目项目目标目标货币货币通货膨胀通货膨胀率率开始开始年年结束结束年年排名排名项目项目目标目标货币货币通货膨胀通货膨胀率率开始开始年年结束结束年年排名排名硕士学位 $30,000 MYR 0.00% 2012 2013 2 周游世界 $20,000 MYR 4.00% 2030 2040 3 报告日期: 09.12.14 第 3 頁