培训课件：理财规划原理.pdfVIP

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2017-09-21 发布于江西
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培训课件：理财规划原理.pdf

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理财规划原理课程主题 • 理财规划基本内涵 • 理财规划核心内容 • 理财规划主要工具 • 理财规划基本流程 • 理财规划职业发展 • 私人银行财富管理 2 一、理财规划基本内涵理财与生活理财：一生财务问题的规划和安排 4 何谓理财规划理财规划规范方法特定程序 financial planning 可操作性方案财务安全与自由保值、增值管钱、花钱、赚钱 5 理财目标必要流动性传承财富合理消费安享晚年理财目标教育期望纳税安排风险保障积累财富 6 二、理财规划核心内容理财规划之退休养老规划退休规划：为保证客户能在将来拥有自立、尊严、高品质的退休生活，从现在开始实施的理财方案。收入支出曲线 8 理财规划之投资规划对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。 9 理财规划之资产配置基本金融资产：股票、债券、现金其他资产：不动产、贵金属、艺术品等等 10 投资规划之长期投资 • 有谁投资一次，再也不进行投资？ − 总是在卖了一个产品之后，过一段时间又将该产品买回来 − 或者在卖了一个产品之后，换一种其他的产品 • 其实每个人都在长期的投资！ • 长期投资工具的缺失！ 11 理财规划之风险管理与保险规划 • 风险是人或事物在遭受损失或损害的可能性，即损失的不确定性。 • 两类风险： −投机风险投机行为所带来的盈利或亏损的不确定性 − 纯粹风险可能造成损失的风险 − 交通事故，疾病，地震，水灾，火灾，失窃等带来的损失