培训课件：投资规划案例分析.pdfVIP

C 师 财 理 融 金 F际 国 划 划 规 资 规 资 投 投 P 训 培 证 认 格 资 投资规划 投资规划 案例分析 案例分析 (2) 师 财 理 融 金 C际 国 划 划 规 资 规 资 投 投 F P 训 培 证 认 格 资 投资规划案例分析 • 投资规划程序 • 案例制作要求 • 案例分析：王小五家庭理财规划 王小五家庭理财规划 • 案例分析：苏珊理财规划 师 财 理 融 金 C际 国 划 划 规 资 规 资 投 投 F P 训 培 证 认 格 资 四步骤 投资规划程序－四步骤 撰写投资政策说明书 (Policy Statement)：详细说明投资人 撰写投资政策说明书 (Policy Statement)：详细说明投资人 的投资目标和投资所受限制条件，特别是为达到投资目标 的投资目标和投资所受限制条件，特别是为达到投资目标 投资人所愿承受的风险种类及其程度大小。 投资人所愿承受的风险种类及其程度大小。 制定投资策略：根据投资人当前的财务状况和经济条件分 制定投资策略：根据投资人当前的财务状况和经济条件分 析并设计能满足投资目标的投资策略。 析并设计能满足投资目标的投资策略。 制定并执行投资计划：以对目前和未来的经济和市场环境 制定并执行投资计划：以对目前和未来的经济和市场环境 的预测为基础，建构跨国、跨地区、跨类别、跨行业，跨 的预测为基础，建构跨国、跨地区、跨类别、跨行业，跨 证券种类的资产配置。 证券种类的资产配置。 追踪考核投资绩效：根据经济和市场环境的变化适时调整 追踪考核投资绩效：根据经济和市场环境的变化适时调整 投资目标或投资组合以满足对投资绩效的要求。 投资目标或投资组合以满足对投资绩效的要求。 师 财 理 融 金 C际 国 划 划 规 资 规 资 投 投 F P 训 培 证 认 格 资 案例制作要求 情景描述： 情景描述： – 投资人的现状和远景目标，特殊要求的界定 – 投资人的现状和远景目标，特殊要求的界定 – 市场环境，可供选择的资产界定 – 市场环境，可供选择的资产界定 投资目标界定及可行性分析 投资目标界定及可行性分析