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基金是什么？ 制作人：王富贵 概念 书上说：证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。 独立财产、利益共享、风险共担 投资方向：股票、债券等证券 基金的类型 股票型：股票投资比例较大 混合型：股票、债券都有 债券型：债券投资比例较大 货币型：短期投资 保本型：有保本条款 各类型基金年化收益情况 基金的好坏——收益 基金的好坏——评价 基金选择 基金的产品特征——类型等 基金公司综合实力——规模、管理、业绩等 基金经理——经历、业绩、不良记录等 历史业绩评估指标——评级、指标等 基金投资风格分析——大、中、小盘，成长、平衡、价值等 基金业绩归因分析——择时、选股等 …… * * 基金风险 　开放式基金的申购及赎回未知价风险开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。 　　开放式基金的投资风险开放式基金的投资风险是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等，债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低，成长型基金风险最高，平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力，选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。 　　 2.39 2.34 1.76 1.80 货币型 9.66 6.17 6.55 6.82 债券型 33.52 -0.96 27.64 4.23 混合型 34.80 -3.19 3.52 2.74 股票型 5年年化% 3年年化% 2年年化% 1年年化% 年数 数据日期：2010-12-7。历史不代表未来！ -15.92 长盛中证100指数 27.23 天治创新先锋 -15.95 中银中证100 27.38 华夏中小板股票ETF -16.42 融通巨潮100指数(LOF) 27.45 大成景阳 -16.91 长城品牌优选 27.54 东吴价值成长双动力 -17.65 华宝兴业中证100指 29.73 华夏大盘精选 -18.15 易方达50指数 30.70 嘉实理财增长 -18.60 华泰柏瑞上证红利ET 32.02 华夏策略精选 -19.12 华夏上证50ETF 33.77 银河行业优选 -20.33 工银上证央企ETF 34.66 摩根士丹利华鑫领先 -21.92 宝盈泛沿海 45.86 华商盛世成长 1年净值增长率% 基金简称 1年净值增长率% 基金简称 数据日期：2010.11.30。历史不代表未来！ -0.0333 -10.6716 -12.4723 -0.0319 最小值 0.0317 77.3048 2.0595 0.0323 最大值 0.0045 0.1093 -0.0545 0.0056 算数 平均值 Jensen詹森 Treynor特雷纳 Sharpe夏普 Alphaα评价 项目 时间：2009.1.1-2010.12.7；标的：上证综指；频次：月；770只参评基金。不用会算，只需会查，各项数值越大越好。