开放式基金产品介绍.pptVIP

百度文库－PPT 百度文库－PPT 开放式基金产品介绍黄埔支行特设专人专窗为您服务 个人理财需求 针对人生不同阶段，规划不同投资 为什么投资开放式基金? 开放式基金主要当事人 开放式基金优势 变现能力更强： 基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以满足投资者的赎回需求； 激励约束更强： 申购、赎回机制激励基金管理人必须提供良好的业绩回报、优质的客户服务和充分的信息披露； 透明度更高： 每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人的投资运作能力； 没有二级市场风险： 包括价格风险、流动性风险等。 市场这么多品种，如何选择呢？ 一看基金公司！ 公司的管理水平 人员素质 历史长短 不经历风雨，如何见彩虹？！ 二看自己需求？ 这笔钱可能做什么用？ 养老、 医疗、 …… 长期期望收益是多少？ 期望收益高：投资于高收益/风险资产； 期望收益低：投资于低收益/风险资产； 损失的最大心理承受能力？ 绝对损失？ 相对损失？ 三看基金产品？ 与您现在的需求契合吗？ 与您将来的需求契合吗？ 论证严密吗？ 机制上如何保证？ 技术上如何保证？ 建行基金品种 博时价值增长基金 华宝兴业宝康系列基金 博时裕富指数基金 …… 四看管理团队！ 知识搭配合理吗？ 知识互补还是相对集中？ 经历过牛熊市的洗礼吗？ 没经过熊市的基金经理不是一个成熟的基金经理 个人的理念于产品的理念一致吗？ 请回顾一下自己的投资经历…… 您能多次、长期投资获利吗？ 您能随时关注股市动态吗？ 您具备承受风险的心理能力吗？ 您有牛市和熊市的经历吗？ 您有斩仓和重头再来的勇气吗？ 专家理财与个人投资者 * * 百度文库－PPT 百度文库－PPT 百度文库－PPT 成长期：理财知识增长，积蓄增加 0 —— 20 —— 30 —— 45 —— 55—— 60 —— 65 —— 退休期：养老 稳定期：着手退休 成熟期：子女教育 成年期：房子、车子分期付款 青年期：购房，结婚 收入线 年龄 收入 百度文库－PPT 百度文库－PPT 销售机构 相互监督 投资管理 资产保管 基金资产 基金托管人 基金管理人 百度文库－PPT 百度文库－PPT 百度文库－PPT 体系建设 制度建设 系统建设 历史业绩 百度文库－PPT 百度文库－PPT 说的清楚吗？ 明明白白地赚钱 放心地承担风险 百度文库－PPT 融通新蓝筹基金 华夏成长基金 华夏债券基金 百度文库－PPT 百度文库－PPT 百度文库－PPT 信息优势 专业化管理 投资组合优势 规模与交易成本优势 种类多样，市场细分 运作透明、监管严格 节省时间和精力 百度文库－PPT 开放式基金可以做到： 1000元能做什么？ 贴近客户需要 享受轻松理财 变现能力强 激励约束更强 专业运作的优势 * 1、工作、升迁、赚钱，需求不断增加； 2、房、车的需求； 3、子女生育、教育需求； 4、金色晚年需求。 1、强调本开放式基金投资者没有限制，无论什么行业者均可以，而且我们的门坎很低； 2、借机引出当日的销售机构，增加相互合作的诚信度。 1、上述问题为设问！！ 2、用“但是，您还是希望盈利的，可是您面临的挑战将是怎样的？”来过渡。 1、专家理财与个人投资的区别（用于场内活跃气氛，并引出专家理财）：提问是否有投资股票的？抓牛股的？牛市错过强势股的（涨停板没抓住）？每次牛市都能抓牛股吗？至今还在盈利的？ 2、用“刚才是用在我们周围的事例来认识风险，那现在我们看看风险到底有多大？”来过渡 * *