财务规划方案的基本构成.docVIP

财务规划方案的基本构成 理财方案通常由一下八个部分构成： 1.重要提示（一）重要提示： 客户应做到的承诺； 理财规划师应做到的承诺； 理财规划师不做收益保证承诺。 2.方案摘要（二）方案摘要： 客户基本状况的简要描述 理财方案预期实现的理财目标和对策 理财方案执行结果的合理评估 3.当前财务（三）当前财务状况 客户家庭资产负债表及分析 客户现金流量表及分析 家庭理财计划分析 在描述客户财务状况时，注意以下几点： 1、全面综合 2、深入细致 3、真实准确 4. 理财目标 四）理财目标 根据客户情况提出目标 提示： 在确定理财目标时，还应注意以下几点： 1、分析客户财务基础 2、分析客户期望目标 3、分析客户类型 5. 假设条件（五）假设条件： 政治环境影响 经济环境影响 客户本身收入影响 不可抗力影响 提示：需要特别注意的是，理财规划师应本着谨慎的原则建立假设，不能处于延揽客户的原因而选用不慎重的假设，某些陷入不利的境地，甚至卷入法律纠纷。 6. 策略与建议（六）策略与建议 1、现金规划建议 2、风险管理建议 3、投资规划建