A先生财务策划方案.docVIP

刘女士理财规划书 中国农业银行上海市外高桥支行 理财顾问：杨玉蓉 邵勇强 二OO五年九月 第一部分 摘要 在分析您家庭目前的财务状况及需求的基础上，我们为您制定了一份理财规划书。在不影响您目前的生活方式的前提下，帮助您积累财富，满足您的财务需求。 本计划的预期目标为： 储备儿子教育基金 储备自身养老资金 应对意外的财务保障 您能够成为农业银行的客户，我们感到非常荣幸！我们将与您一起不断地重新评估您的财务策划需求，并不断地更新您的投资组合。 第二部分 目前的基本情况与理财目标 一、基本情况 1、 年龄 职业 月收入 退休年龄 健康状况 刘女士 30 私企业主 30000元 55岁 良好 儿子 4 幼儿园学员 良好 2、刘女士经营一家以服装进出口为主的外贸公司，月收入达3万元左右，年终可以从公司再分到70000元左右的利润，但因为是单身家庭，所以家庭支出全部由刘女士负责，现在家庭月支出主要包括房贷6900元，汽车贷款5000元，基本生活开销8000元。 3、流动资产包括现金及活期存款10万元人民币及定期存款1万美金。