新华保险保全基础规则-1课件.pptVIP

保全业务知识宣讲 海淀客服中心 目录 常见保全申请书的种类 1、非补退费类: 涉及项目: 投保人变更、投保人资料变更、被保险人资料变 更、续期交费变更、受益人变更、减额交清/险种 转换、保单迁移等。 2、补退费类： 涉及项目： 新增附加险/可选责任、复效、职业类别变更、保单 挂失、补发保单、交费方式及期限变更等。 常见保全申请书的种类 3、领取类： 涉及项目： 年金领取、领取形式变更、转增养老金、满期金领 取、帐户领取、帐户注销、领取方式、领取年龄、 领取日期变更 4：客户层变更： 涉及项目： 客户重要资料变更、增补告知、客户层地址变更 常见保全申请书的种类 5、保单贷款类 涉及项目： 保单质押贷款、贷款续贷、贷款清偿 6、解除合同类： 涉及项目： 退保、减保、满期不续保 7、健康告知 涉及项目： 新增附加险、复效、投保人变更（少儿险）、增补 告知 保全申请书填写注意事项 1、申请书必须用钢笔或签字笔逐项填写，如有涂改，客户需签名确认，且涂改之处不超3处，否则需重新填写申请书；如涂改情况较为严重的（如涉及金额、签名、日期的涂改），需重新填写申请书。 2、申请书填写时，需要在申请项目前打“√”。如果是客户资料的更正，仅需填写需要更正及更正后的内容，无需更正的内容不必填写。 3、凡需投保人、被保险人、受益人签名的文件，均须由投保人、被保险人、受益人的亲笔签名。如被保险人为未成年人，须由其法定监护人签字认可。(例：张小明 监护人父亲张立代签） 4、申请书中的日期必须填写，且必须一致。 5、业务员、业务员代码、营业部、须填写完整。 6、如涉及减保、退保项目需由部经理及区经理签字。 总公司相关规定应注意事项 1、如提供帐户为银行卡，需提供存款凭条原件， 并留存复印件；（农村商业银行） 2、投保人变更，必须由原投保人亲至公司办理。 3、补发保单（丢失）、保单质押贷款、补发后的 保单办理付费类业务均不允许代办，必须由客户本 人办理。 4、付费类代办标准： （1）犹豫期内退回原帐户≤50万，非原帐户≤5万； （2）犹豫期外≤5万元。 总公司相关规定应注意事项 保全认可的有效证件包括： 1、中国国籍（成人）：居民身份证、临时身份证、军官证、士兵证、文职干部证、军队退休证、警官证、护照 注：成年人只能使用身份证，未成年人可以使用户口本，但 必须同时提供户口本首页。 2、外国国籍：护照或临时居留证 3、港澳台通行证 4、户籍证明（带照片） 5、户口本（未成年人使用） 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 一、投保人资料变更： 应备文件： 《保全作业申请书---非补退费类》、受托人身份证明复印 件； 保单生效一个月内，必须投保人亲办。一个月后可以代办。 二、被保险人资料变更： 应备文件： 《保全作业申请书---非补退费类》、受托人身份证明复印件； 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 三、投保人变更： 应备文件： 1、《保全作业申请书—非补退费类》 2、保险合同原件（如原投保人未身故，可不提供） 3、原投保人身份证明原件 4、新投保人身份证明原件 5、如原投保人死亡，须提供：原投保人所有法定继承人的身份证明原件；所有法定继承人共同签名确认的授权委托书；派出所或居委会出具的原投保人家庭成员情况说明；原投保人死亡证明或户口本注销证明（各类证明内容必须包括姓名、证件类型、证件号码） 6、健康告知书（如涉及投保人保费豁免） 7、户名为新投保人的存折复印件。 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 投保人变更注意事项： 1、必须由原投保人本人亲办，不允许代办。 2、投保人签名：由原投保人、新投保人和被保险人 共同签名。 3、以下险种的保单只允许被保险人父母之一作为投保人，不受理其他指定变更： （1）有身故责任的险种，被保险人是未成年人的； （2）条款规定投保人必须是被保险人父母之一的（如亲子同心） 4、目前投保人变更已由总公司复核 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 四、受益人变更： 应备文件： 1、《保全作业申请书—非补退费类》 2、投保人身份证明复印件（代办类） 3、被保险人身份证明原件 4、变更后受益人身份证明复印件 5、受托人身份证明原件 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 受益人变更注意事项： 1、只对原受益人信息变更由申请人（投保人或被保险人)签名；受益人变更，申请人和被保险人必须同时签名 2、如被保险人申请，只需被保险人在申请书上签字同意，且只需提供被保险人的身份证明原件及新受益人身份证明复印件。 3、身故受益人一般只允许在父母、配偶、子女、本人、法定继承人之间指定。 常见保全变更应备文件的要求（非补退费类） 常见保全变更应