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KBSS影像上传 * KBSS征信材料通道 二审状态 * 身份证 股东卡 资金对账单 个人客户必须提交的材料 注意 客户提交的其它财力证明需要上传 适当性选择材料不强制上传 * 经年检合格的营业执照（副本） 经年检合格的组织机构代码证书（副本） 税务部门年检合格的税务登记证明 法定代表人或负责人身份证明文件 法定代表人授权委托书 授权经办人身份证明文件 法定代表人或负责人、企业董事会成员和主要负责人、财务负责人、授权经办人名单和签字样本 股东卡 资金对账单 有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业的董事会或发包人同意申请融资融券业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明 最近一年财务报告或审计报告及申请前一个季度财务报告（资产负债表、损益表、现金流量表和附注） 机构客户必须提交的材料 融资融券客户额度调整 * 1、客户主动发起调额申请 2、首次申请授信额度不足 3 、账户资产大幅变动 * 融资融券客户额度调整条件 融资融券调额申请流程 * 客户追加账户资产（首次申请授信额度不足）提出融资融券调额申请。 营业部受理客户申请，进行客户选择。 营业部经办岗融资融券系统额度调整界面录入预期调整后的总授信额度 总部受理调额申请并对客户调额条件进行审核 营业部向总部评级授信岗提交额度调整申请表 总部核准客户调整额度 总部将《额度调整申请表》传真回营业部 营业部将额度调整申请表原件邮寄总部 注意 * Text Building Technologies / Department * * Text Building Technologies / Department * * Text Building Technologies / Department * * 评级授信业务相关问题 征信因子明细及分值 二 目录 四类地区 一 KBSS影像上传 三 融资融券客户额度调整 四 征信模板四类地区划分 一类地区： 北京市 对应模板——2012一类地区个人 * 征信模板四类地区划分 三类地区： 海口市 、重庆市、 中山市 成都市、 台州市、 济南市 对应模板——2012三类地区个人 * 征信模板四类地区划分 四类地区： 郑州市、唐山市 对应模板——2012四类地区个人 * 征信模板四类地区划分 征信因子明细及分值 * 征信因子明细及分值 年龄 (5-10) 职业 (5-15) 账户资产 (20-35) 投资年限 (5-10) 信用状况 (-10-10) 证券营业部负责人评分 (0-20) 个人客户 征信因子明细及评分标准 1.年龄 内容 分值 24≤男≤45，24≤女≤45 10 45男≤60，45女≤55 8 男60，女55或男24，女24 5 注意 此年龄段可以办理，只是此项评分为5 征信因子明细及评分标准 2.职业 内容 分值 优质类 （1）国有垄断行业、金融行业、知名跨国公司、上市公司等中层以上管理人员； （2）大中型民营企业企业主； （3）公务员（含事业单位）。 15 一般 （1）国有垄断行业、金融行业、知名跨国公司、上市公司、中型企业正式员工； （2）除上述垄断行业外的企业管理人员； （3）小型民营企业业主； （4）有固定月收入的离退休人员； （5）专职炒股者 。 10 差 （1）自由职业者、其他。 5 注意 需提供职业证明。 注意 需勾选专职炒股者。 征信因子明细及评分标准 3.账户资产 地区 一类 二类 三类 四类 分值 资产规模 (万元) ≥300 ≥250 ≥200 ≥150 35 200-300 160-250 130-200 100-150 30 100-200 90-160 80-130 70-100 25 50-100 50-90 50-80 50-70 20 征信因子明细及评分标准 4.投资年限 内容 分值 2年以上 10 1年以上2年以下 5 征信因子明细及评分标准 5.信用状况 内容 分值 未发生过强制平仓，信用状况良好 10 信用不良 -10 征信因子明细及评分标准 6.证券营业