2012年反洗钱全员培训课件.pptVIP

谢谢 Thank You 反洗钱全员培训阅读资料 风险管理部 2012年11月 目 录 1 2 3 反洗钱，中国在行动 常用名词解释 FATF建议与客户风险等级划分 4 常用法规摘要 一、反洗钱，中国在行动 \\snfile\Software\反洗钱演示视频 反洗钱，中国在行动（2006）点击电视，可观看视频 ? 更多视频 目 录 1 2 3 反洗钱，中国在行动 常用名词解释 FATF建议与客户风险等级划分 4 常用法规摘要 一个基础 三个原则 保单实名制的基本要求：客户基本信息齐全并留存有效的身份证件复印件。 客户基本信息（自然人9要素、法人15要素） 三大义务 义务1：客户身份识别 义务2：客户身份资料和交易记录保存 义务3：大额现金交易和可疑交易报告 第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。 过渡期的法定标准：新契约保费现金2万元或转账20万元以上；退保、理赔或满期给付金额1万元以上 保单实名制：没有规定金额 单证要素+复印件+确认与投保人的关系 10个工作日内完成新客户风险分级 大额现金20万以上：总对总报送。银代业务的大额现金由银行报送。 上报各类可疑交易：自下而上，由中支、分公司、总公司人工审核后报送。 客户资料完整（投保人、被保险人、非法定受益人） 交易记录可查（投保书、各类申请书、证件复印件、业务资料及时扫描入机） 资金流转规范（关注：现金、他人代缴或转他人账户） 1 2 3 ?注释：摘自关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知（保监发[2011]52号） 二、常用名词解释（1/2） 二、常用名词解释（2/2） 建立健全 反洗钱内控制度 机构设置、 牵头部门、 专岗、 部门职责、 绩效考核 系统化控制可量化的反洗钱指标预警、提取、分析和报告 内、外勤培训反洗钱宣传 建档（培训、宣传） 开展反洗钱 内部审计 频率1次/年； 年底上报计划 妥善处置 涉及本公司的 重大洗钱案件 配合监督检查、各种调查，记录检查、调查的相关情况 对反洗钱工作信息予以保密 保险公司应当做好 八项基础管理工作 （报备）第13条 （绩效）第14条 第15条 （双报表、报告） 第25条（报告） 第26条（报告） （配合）第27条 第28条 第23-24条(报告) ?注释：摘自关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知（保监发[2011]52号） 目 录 2 3 常用名词解释 FATF建议与客户风险等级划分 4 常用法规摘要 1 反洗钱，中国在行动 金融行动特别工作组（Financial action Task Force on Money Lsundering – 简称“FATF”）成立于1989年，是西方七国在巴黎发起成立的政府间国际组织。 FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、扩散融资等危害国际金融体系活动。 FATF还与其它国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。该组织其会员目前已拥有34个国家和2个区域性组织，其成员国遍布各大洲主要金融中心，我国是其中之一。 三、FATF建议与客户风险等级划分（1/5） 三、FATF建议与客户风险等级划分（2/5） C-恐怖融资与扩散融资（5-8条） 新40项建议 B-洗钱与没收（3-4条） F-主管部门的权利、职责及其他制度性措施（26-35条） D-预防措施（9-23条） E-透明度、法人和法人安排的收益所有权（24-25条） G-国际合作（36-40条） A-反洗钱/反恐怖融资政策和协调（1-2条） FATF建议：FATF最初的40项建议颁布于1990年，1996年FATF第一次对建议进行了修订，2003年FATF建议进行了第二次修订，这些建议与反恐融资九项特别建议（简称 FATF 40+9项建议），共同组成了国际公认的反洗钱与反恐怖融资国际标准，得到180多个国家（地区）的认可。2012年2月，FATF发布了《关于打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资的国际标准：FATF建议》（即：“FATF新40条建议”） 三、FATF建议与客户风险等级划分（3/5） FATF建议的核心原则：是指巴塞尔银行监督委员会发布的《有效银行监管的核心原则》、国际证券委员会组织发布的《证券管理的目标和原则》和国际保险监督官协会发布的《保险监管原则》。 恐怖融资犯罪 恐怖融资行为 资助恐怖活动的行为 资助恐怖组织和单个恐怖分子的 行为 ?注释：摘自《FATF建议与相关国际公约》新建议第5、6、7、12、19条 高风险国家 各国应当要求金融机构在与来自