金融学基础第九章 金融监管.pptVIP

第八章 金融监管 主讲： 第一节 金融风险与金融监管 金融风险的概念 金融风险：是指金融机构在经营过程中由于决策失误、客观情况变化或其他原因使资金、财产、信誉遭受损失的可能性。 金融风险的种类 ㈠系统性金融风险： ①政策性风险； ②货币风险； ③国际收支风险； ㈡非系统金融风险： ①信用风险； ②流动性风险； ③利率风险； ④外汇风险； ⑤资本风险；⑥竞争风险。 加强金融监管，防范金融风险 第二节 金融监管的主体 金融监管的主体 金融监管主体是指依法具体实施金融监管的机构。在世界各国金融监管的演变过程中，这个主体大致有两种类型：一是单一主体监管模式，由财政部或中央银行独立负责所有的金融监管工作；二是多头监管模式，由财政部、中央银行和其他金融监管机构在不同的权限范围内负责对不同对象的监管。 中央银行与金融监管 中央银行是强有力的金融监管机构，因为在所有金融监管机构中，它拥有最广泛的金融信息，最多的金融控制手段，最广泛的分支机构网络和金融服务系统，最独立的经费来源，因此它对金融机构具有最强烈的影响力。 第三节 金融监管的基本内容 概述 就我国目前来看，中央银行主要侧重于两方面的监管：一是金融机构的监管。包括市场准入、市场退出的监管。二是金融业务监管。包括经营业务的范围的监管、经营行为的监管。 中央银行金融监管的目标、原则和法律基础 ㈠中央银行金融监管的目标； ㈡中央银行金融监管的原则； ㈢中央银行金融监管的法律基础。 中央银行金融监管的方法 ㈠非现场检查； ㈡现场检查。