金融理财专员招募任用金融理财专员招募任用策略之探讨.pdfVIP

3-2 金融理財專員招募金融理財專員招募任用任用 策略之探討策略之探討-以-以某商業某商業銀行為例銀行為例 金融理財專員招募金融理財專員招募任用任用 策略之探討策略之探討--以以某商業某商業銀行為例銀行為例 劉家綾 中央大學人力資源管理研究所研究生 鄭晉昌 中央大學人力資源管理研究所教授 壹、壹 、緒論緒論 壹壹 、、緒論緒論 一、一 、研究背景與動機研究背景與動機 一一 、、研究背景與動機研究背景與動機 「理財技巧是 21 世紀的生存技巧 」美國財務規劃師學會前理事長狄克• 華格納如是說。在 M型社會的全球浪潮下 ，財富重分配的結果使得富者越富， 貧者越貧 ，根據美林(Merrill Lynch)與凱捷(Cap Gemini Ernst Young) 2007 年 聯合對全球富有人士進行的調查 結果 ，2006 年全球富人人數比上年增加 8.3% ，總計已達950萬人 ，其擁有的資產總值達 37.2萬億美元 。而擁有3000 美元資產以上的”超級富人” 人數則增加了11.3% ，達9.5萬人 ;其中亞洲是富人 增長最快的區域 。2006 年亞洲富人總數增至 260萬人 ，同比增長8.6% ，累積 財富則增加 10.5% ，至8.4萬億 美元 。而在美林另一份 「亞太區財富報告」的 統計中， 2005 年台灣擁有 100萬美元以上資產的富裕人士就多達 5.9萬人 ， 平均每位富裕人士擁有 330萬美元的淨資產 ，高於亞太區平均的320萬美元 ， 排名第六 。 在台灣對 金融政策的鬆綁 ，以及因景氣低迷、利率下降而造成微利時代 的來臨 ，投資者在全方位個人理財規劃的需求大幅增加 ，內外環境變遷的加 乘效果之下 ，各大金控紛紛從傳統賺取價差的存、放款服務轉向 投入 以收取 手續費為基礎的財富管理業務 ，競相成立「財富管理中心 」或是 「財富管理 部門 」，以提供客戶一次購足(one stop shopping)及量身定做 (customized)的整合 11 11 3-2 式金融服務 ，一同瓜分商機無限的消費金融市場大餅。 對消費者而言 ，金融服務業逐漸自由化所帶來更多樣化的商品選擇，但 產品的複雜性也同時困擾消費者 ，而理財專員即是幫客戶解決問題的專家 。 為了衝刺財富管理業務 ，各銀行皆舉辦大規模的理財專員招募 來尋求人才 ， 但在人才需求市場上 ，卻仍處於僧多粥少的狀況。金融服務產業是「人」的 產業 ，而專業高素質的理財專員，不僅直接攸關公司的經營績效，其具體表 現對於客戶的滿意度 ，所塑造的口碑及企業聲譽，都有極大的影響。在講求 質與量皆要兼具之下 ，理財專員的人才爭奪戰成為在財富管理戰場上的是否 取得競爭優勢的關鍵 。 面對 經營環境的競爭激烈及人才的快速流動 ，原先人力就已供不應求的 理財專員招募策略上 ，人資部門要如何因應及進行規劃 ?什麼樣的招募任用方 式及作業流程才能以更快的速度 、更低的成本、更高的品質來達成填補人才 缺口的目標 ?而傳統銀行業中人力最大宗的櫃檯人員 ，在面臨不是 被裁員就是 內部轉任為理財專員的現象 ，又隱含什麼樣的人力資源議題呢?由於筆者暑期