投资相连长期保险考试之研习资料手册(2004年版).pdfVIP

保險中介人 素質保證計劃 投資相連長期保險考試 研習資料手冊 2004 年版 勘 誤 II [此勘誤旨在取代已於2004年6月發出之勘誤] 載於附件 F（5/20至 5/26頁）的新版《客戶保障聲明書》（《聲明書》），香港保 險業聯會（聯會）在本研習資料手冊出版後，決定延遲執行新版的聲明書，以便考慮該 聲明書是否需要再作修改。聯會經過考慮後，於近期發出了新版的《聲明書》（包括註 釋及轉保聲明）（C/2至C/6頁）。新聲明書會由2005年1月1日起生效。 2004年12月 C / 1 客戶保障聲明書 重要文件！請先行詳細閱讀方可簽署！ 本《聲明書》乃《壽險轉保守則》（下稱《守則》）及保險業監督根據《保險公司條例》指明的 「最低限度規定」（下稱「最低限度規定」）的重要部分，但並不是投保申請書∕建議書其中一部 分。填寫本《聲明書》前，請先詳閱「註釋」。 新壽險保單的保險公司名稱： 投保申請書∕建議書編號： 申請人∕投保人姓名： 申請人∕投保人香港身分證∕護照號碼： A部 1. a) 閣下是否於過去12 個月內以上述投保申請書∕建議書取代* 閣下任何現有壽險保單，或取 代任何現有壽險保單內大部分的壽險成分？ □ 是 （請填妥B 部） □ 否 （請回答下列問題b ） b) 閣下是否打算於未來12 個月內以上述投保申請書∕建議書取代 閣下任何現有壽險保單，或 取代任何現有壽險保單內大部分的壽險成分？ □ 是 （請填妥B 部） □ 否 （只需詳閱本部分的聲明及簽署） 申請人∕投保人聲明 ： 本人知道如果本人就上述兩條問題都選擇「否」，而事實上： i) 上列的投保申請書∕ 建議書卻於過去 12 個月內，取代本人任何現有壽險保單或任何現有壽險保 單內大部分的壽險成分；或者 ii) 本人現正打算於未來 12 個月內，以上列的投保申請書∕ 建議書取代本人任何現有壽險保單或任 何現有壽險保單內大部分的壽險成分， 即使日後發現因是次轉保導致本人蒙受損失，本人或會因此而有損日後的追討權益。 本人現授權新壽險保單的保險公司向保險代理登記委員會、香港保險顧問聯會、香港專業保險經紀 協會有限公司、保險業監督、香港保險業聯會、所有已被取代或將會被取代的現有壽險保單的保險 公司（如適用者），或為了有效管理∕執行∕履行《守則》及「最低限度規定」所需的其他機構， 提供本《聲明書》的副本，以及任何有關紀錄或資料。 申請人∕投保人簽署 日期（日∕月∕年） * 註：「轉保」定義詳見於「註釋」C 項。 B部 請注意： 投保人選擇轉保，特別是在現有壽險保單生效後的首數年內，通常會蒙受損失。本《聲明 書》的目的是確保保險代理∕經紀已經向 閣下詳細解釋轉保會帶來的任何實質及潛在損 失。謹此建議 閣下填寫本《聲明書》前，先參考保險代理∕經紀向 閣下提供由保險業監 督發出的《壽險轉保知多少》小冊子。 保險代理∕經紀必須向 閣下解釋以新壽險保單取代現有壽險保單的所有影響。 (生效日期：2005年1月1日) C/2 保險代理∕經紀必須協助 閣下填寫下列各項，並在適當位置加上「√ 」號。 請填妥已被取代或將會被取代的一份或多份現有壽險保單資料，並填妥第2 至6 項： 所有保險公司名稱： 所有保單編號： 謹此鄭重建議 閣下： a) 向現有壽險保單的保險公司查詢進一步資料 （請注意：本《聲明書》副本將送交 閣下在上列 填寫的現有壽險保單的保險公司） ； b) 不應在新壽險保單未獲簽發前取消任何現有壽險保單；以及 c) 如本《聲明書》預留的空格不足，請附加紙張 ，但切記要於其上簽署，並要求保險代理∕經