农户脆弱性分析方法和其本土化应用.pdfVIP

中国农村经济 2007.4 农户脆弱性分析方法及其本土化应用* 李小云 董 强 饶小龙 赵丽霞 内容提要：本文通过设计农户生计资产量化研究方法，对农户脆弱性进行了定量分析。研究表明： 在农村社区，不同群体的脆弱性表现出差异性，生计资产的单一缺乏或者多元缺乏都是导致农户脆 弱性的直接原因。最为脆弱的农户就是多种资产缺乏型农户。在此基础上，本文提出，农户脆弱性 分析方法有助于更好地认识农户内部结构，并且为扶贫政策和农村最低生活保障政策的制定提供参 考依据。 关键词：农户 脆弱性 生计资产 一、前言 农户是农村社会中最小的生计单位，承担着社会和自然的双重风险。农户脆弱性作为农户抵御 风险能力的表征，它的高低直接意味着农户应对生计困境的能力。世界银行认为，脆弱性是指个人 或家庭面临某些风险的可能，以及由于遭遇风险而财富损失或生活质量下降到某一社会公认水平之 下的可能。从这一定义可以看出，脆弱性包含两个方面的内容，即遭受冲击的可能和抵御冲击的能 力（韩峥，2004 ）。脆弱性在Moser （1998）看来是指个人、家庭和社区由于缺乏一系列资产而面临 的生计风险的增加。Dercon （2001 ）建立了一个风险和脆弱性的分析框架。在该框架中，农户风险 主要包括：资产 （人力资产、土地资产、物质资产、金融资产、公共物品、社会资产）风险，收入 （创收活动、资产回报、资产处置、储蓄投资、转移汇款、经济机会）风险，福利（营养、健康、 教育、社会排斥、能力剥夺）风险。这一框架将农户的各类资源、收入、消费以及相应的制度安排 很好地纳入一个体系之中（陈传波，2005 ）。世界粮食计划署 1995 年推出关于贫困人口脆弱性的分 析框架，认为贫困人口的脆弱性受三个方面因素的影响：①风险因素。即面临食物不足的风险，风 险越高，脆弱性越高。②抵御风险的能力。即能力越强，脆弱性越低。③社会服务体系。它反映某 一地区的社会发展水平。地区社会发展水平越高，越有利于贫困人口抵御各种风险。三者综合起来， 则能较为全面地反映出研究对象的脆弱性（韩峥，2002 ）。通过以上机构和学者对脆弱性的理解，脆 弱性主要是指遭受打击的可能以及农户抵御风险的现实和潜在的能力。在本文中，农户脆弱性指个 人或农户在现有的资产配置状况下承受打击的能力或者缓解及解除生计风险的状况。农户脆弱性可 以通过英国国际发展署（DFID ）开发的可持续农户生计框架加以分析。 英国国际发展署的可持续农户生计框架是用一个二维平面图来展示生计构成的核心要素及要素 之间的关系，在制度、政策以及自然等因素造成的风险性环境中，在资产、政策和制度的相互影响 下，作为生计核心的资产的性质和状况，决定了农户采用生计策略的类型，从而导致某种生计结果， 生计结果又反作用于资产，影响资产的性质和状况（李斌，2004 ）。利用可持续农户生计框架分析农 *本文是世界银行资助的研究课题“中国农村社会保护研究”的部分成果。 - 32 - 农户脆弱性分析方法及其本土化应用 户脆弱性是建立在对农户生计资产配置状况的研究基础之上的。按照该框架的划分，农户的生计资 产分为五大类：人力资产、自然资产、物质资产、金融资产、社会资产。该框架目前在扶贫政策领 域得到了广泛应用。更为重要的是，该框架为研究者提供了一种深入观察农户的新视角。 李小云（2005 ）通过可持续农户生计框架对贫困农户的脆弱性进行了定性分析。分析结果表明： ①贫困农户的自然资产更多地受到不可抗拒因素的影响，农户没有可行的措施予以补救,农户的生计 表现出较大的脆弱性；②贫困农户的物质资产仅够维持基本生活，在面临风险的情况下，没有过多 的资产可以转换以降低其脆弱性；③贫困农户缺乏可流动的金融资产，并且金融服务的可及性也非 常低，他们更多地依赖于农村的非正规金融机制，例如高利贷、亲朋好友之间的互借等；④贫困农 户缺乏对人力资产进行投入的能力，他们在孩子上学、医院看病等方面都存在很大的困难；⑤贫困 农户的社会资产非常有限，主要表现为相对封闭的家庭网络，这使得农户在抵御风险和打击时显得 很无力。生计脆弱性以及资产配置和转换上的有限性是贫困农户的典型特征。 本文将在对农户脆弱性定性分析的基础之上，试图将农户生计资产指标化，测量出农户各个生 计资产的指标