国有控股商业银行山西省分行操作风险影响因素分析——基于合规文化与领导力视角.pdfVIP

涛向趣 2013年第5期 殿商业 行 西省 行 操 响 析 — — 基 于合规文化 与领导力视 角 郭玉冰 ’2 (1．山西财经大学 财政金融学院，山西 太原 030006；2．太原科技大学 经济与管理学院，山西 太原 030024) 摘 要：商业银行操作风险管理话题已成为热点，而针对相关影响因素的分析却较少。从 国有控股商业银行山西省分行 入手，对其影响因素进行调查研究与分析探讨，并从 中选取合规文化与领导力两个因素作为研究重点，通过SPSS的Pearson相 关系数分析，得出银行合规文化建设与领导力中存在相关性的结论 ，并在此基础上从管理层绩效考核指标优化 、关注领导者 风险观念和建立合规文化学习型组织等方面对操作风险的管理提出建议 ，旨在为今后我国国有控股商业银行的操作风险管 理提供理论与实践指导依据。 关键词： 国有控股商业银行 ；操作风险；合规文化；领导力 中图分类号：F830．33 文献标识码：A 文章编号：1004—972X(2013)05—0049—04 商业银行操作风险防范问题一直是世界各国 重落实人力资源管理制度、强调优化绩效考核机制 政府关注的重点，而如何通过有效的方法来解决该 和指标体系设计的理念，旨在通过管理学当中的 风险的发生应从其产生的影响因素中找到答案。通 “绩效考核促进企业文化落地”的理论观点来解决 过对国有控股商业银行山西省分行大量的问卷调查 操作风险的合规管理难题。本文的研究思路与方法 分析得出操作风险的产生与员工个人行为、部门行 在 目前的大多研究操作风险管理的文献中鲜有，因 为、合规文化建设、领导力等诸多因素有关，而每一 此，研究结果及研究对策对操作风险管理的解决方 个关联因素的对策研究都会对国有控股商业银行操 案具有较为前沿的理论与实践指导价值。 作风险起到有效的防范与管理。本文选取影响因素 二、研究方法设计 中合规文化建设与领导力两方面进行分析研究。 本文采用访谈、讨论、当面填写调查问卷等调查 一 、 文献综述 方式，于2012年3月到2012年 10月对中国工商银 目前对操作风险计量、防范和管理方面的文献 行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银 较多，而基于合规文化与领导力的影响因素视角对 行股份有限公司的山西省分行分别进行了调查分 操作风险的防范与管理研究甚少。关于操作风险管 析。调研的对象主要包括柜员、客户经理、支行和分 理对策的大多数文献主要强调从定量化的角度来完 行负责人等，共发放问卷 300份，回收问卷286份， 善操作风险的计量与评估；从定性方面进行的对策 有效问卷260份，回收率达95．3％，精选其中210份 研究主要涉及产权制度改革、合规文化建立、各种制 做为研究样本。本研究主要从合规文化和领导力两 度完善等方面。本文从领导者文化决定国有控股商 个方面来进行分析，主要涉及问卷当中的9个问题， 业银行操作风险合规文化的角度来进行研究，即企 分别是：“所在部门对操作风险的重视程度 (置)”、 业文化是企业家文化，由此将管理学理论与金融学 “所在部门对操作风险产生后的处理态度 ( )”、 理论观点进行了有机融合；同时本文还提出了要着 “所在部门对操作风险防范学习状况 (墨)”、“所在 收稿 日期：2013—03—01 基金项目：山西省软科学项 目“山西国有商业银行绩效